台当局开出50万罚单

又到一年3·15消费者权益保护日。 一直以来，食品、医药、互联网等领域是侵害消费者权益的高发领域，随着居民金融生活的日益丰富，金融领域的维权问题也愈发引人重视。

作为证券市场上为参与各方提供服务的“中介”机构，券商如何在扮演好社会财富的“管理者”同时，当好资本市场的“看门人”，成为行业关注焦点。

央行、各地证监局和交易所等监管部门针对券商的监管也一直在线。据贝壳财经记者不完全统计，仅今年以来券业已有超过50份罚单落地，包括国融证券、光大证券、民生证券、华金证券、华泰联合证券、粤开证券、太平洋证券等多家券商收到来自各地证监局等监管函。东吴证券、东北证券、申万宏源证券、东亚前海、国信证券、东莞证券被北交所采取口头警示、约见谈话等监管措施。中信证券、中信建投证券两家头部券商收到了来自央行的罚单，前者被罚款1376万元，后者被罚款1388万元。

灾区一：债券承销违规

国融证券、民生证券等被点名，联储证券被暂停业务2个月

对券商债券承销业务的监管是各地证监局近年来的工作重点。今年多家券商因债券承销违规被“点名”，有券商因违规严重被暂停业务。

年初，国融证券被内蒙古证监局给予责令改正的行政监管措施，主要处罚事由为两方面，一是公司债券承销和受托管理业务中，个别项目未对发行人抵押备案程序的真实性进行全面尽职调查，未持续跟踪并及时督导发行人披露与发行人偿债能力相关的重大事项；二是公司债券业务整体风险管控存在不足，个别项目对发行人募集资金使用监督不到位，内核机制执行不到位。同时，国融证券时任分管债券业务副总杨亮也被采取出具警示函的行政监管措施。

民生证券和华金证券也因债券承销业务违规收到来自上海证监局的监管函。二者均在债券承销尽职调查方面存在违规行为，比如，个别债券项目对发行人重要权益投资、担保情况等事项的核查不充分；关于对发行人偿债能力有重大影响的货币资金、应收账款等项目的核查不够独立、审慎。

值得注意的是，曾不慎踩中爆雷债券“胜通债”的国海证券在年内依然受到牵连。国海证券及两名相关从业人员被给予出具警示函的行政监管措施。广西证监局认为，国海证券作为山东胜通集团股份有限公司债券项目的受托管理人，存在未勤勉尽责、未保持职业谨慎情况。

此外，今年以来，宏信证券、川财证券和联储证券也因债券承销内控制度不完善收到了来自上交所的罚单，其中，前两家券商被予以书面警示的处罚，联储证券则被采取暂不受理公司债券相关申请材料 2 个月的监管措施。

灾区二：投行保荐业务违规

对发行人财务、第三方回款真实性等核查不到位，光大证券等被罚

保荐投行业务一直也是券商违规收罚单的重灾区。

贝壳财经记者不完全统计，今年以来，已有光大证券、华泰联合证券、国融证券、民生证券、中信建投证券等多家券商及相关负责人因投行保荐业务违规被监管出具警示函。

具体来看，光大证券作为赢鼎教育的主办券商，在持续督导期间，未能勤勉尽责履行审慎核查义务，未能发现赢鼎教育通过虚构业务虚增业务收入的情形。

华泰联合证券及其公司从业人员孙圣虎、董雪松两人在履行浩欧博持续督导职责过程中未能尽到勤勉尽责义务，也被监管出具警示函。

其中，华泰联合证券未能及时发现浩欧博资金占用违规行为;同时，在知晓资金占用事项后未能及时向中国证监会报告；此外，2022年5月19日其出具的《持续督导跟踪报告》相关描述与事实不符，未能真实、准确反映浩欧博违规问题。

国融证券及公司员工张志敏则因在宏马物流推荐挂牌工作中未勤勉尽责、认真履行审慎核查义务，被给予出具警示函行政监管措施。

此外，民生证券及其公司员工严智和王虎两人也被深交所给予“书面警示”的处罚。

深交所表示，本所受理了民生证券推荐的深圳市穗晶光电股份有限公司（发行人）首次公开发行股票并在创业板上市申请。发行人向本所撤回发行上市申请后，中国证监会对其开展了现场检查。经查明，民生证券作为项目保荐人，严智、王虎作为项目保荐代表人，履行职责不到位，存在违规情形。

而中信建投两位项目保荐代表人隋玉瑶、潘可也被深交所予以“书面警示”的惩罚。主要处罚事由包括对发行人销售模式变动真实性核查不到位；对发行人第三方回款的核查工作不到位。

灾区三：营业部频繁触碰“红线”

平安证券年内再现“萝卜章”事件，分公司被暂停新开证券账户6个月

相比之下，券商营业部及营业部从业人员的违规行为更是五花八门：有从业人员私自违规为客户融资活动提供中介或者其他便利的行为、违规操作客户证券账户的行为、借用他人名义持有、买卖股票行为等。违规招揽客户、未取得证券投资咨询执业资格的情况下向客户提供投资建议的行为是券商营业部从业人员最为频繁触碰的“红线”。

以长江证券为例，其当阳子龙路证券营业部及田浩、彭涛，营业部员工在营业部具备期货IB业务展业条件前及其未取得期货从业资格的情况下,从事期货IB业务的行为；营业部员工存在未取得基金销售业务资格从事基金销售业务的行为,还存在未取得期货投资咨询资格为客户提供期货投资咨询建议的行为。

粤开证券也因经纪业务违规被出具警示函。主要违规行为包括，内部合规检查发现部分不具有基金从业资格的营销人员、中后台人员参与基金销售活动问题，未按照内部规定开展合规问责，且个别分支机构中后台人员仍有参与基金销售问题；基金销售相关部门的合规风控人员不具有基金从业资格；长期未发现广西分公司原负责人郭某任职期间在其他营利性机构兼职，且发现相关问题后未按照内部规定开展合规问责，分支机构未及时向属地证监局报告。

值得注意的是，平安证券某分公司年内再现“萝卜章”事件，相关负责人被认定为不适当人选，平安证券云南分公司也被责令改正并暂停新开证券账户6个月。

公告显示，施赵东在担任平安证券云南分公司负责人期间，通过私自销售非平安证券自主发行或代销的理财产品谋取不正当利益。同时，伪造公司印章并涉嫌合同诈骗，目前已被司法部门采取强制措施。

此外，太平洋证券被给予“限制业务活动、责令处分有关人员”的处罚。主要是因为其于2017年3月设立并管理的“太平洋证券宁静126号定向资产管理计划”在期限匹配、估值方法上均不符合有关规定，按照要求不得新增规模，但太平洋证券仍违规新增该产品规模。

灾区四：研报乱象

券商分析师因舆论走红背后，监管：推动提高研报行业合规水平

开展研究服务，提升“研究力”成为券商的核心竞争力之一，同时也衍生出新的乱象。

2月24日，证监会网站公开了对2022年全国人大会议《关于严厉打击风水盲测股市动向的建议》的回复，将券业人士相关研报违规行为推向聚光灯。

证监会指出，监管实践中，发现部分证券分析师、证券投资顾问利用天干地支、阴阳五行等理论对证券及证券市场走势进行分析、预测或提供投资建议服务，背离了发布证券研究报告独立、客观、公平、审慎的基本原则，违反了法律规定和相关执业规范。

贝壳财经记者梳理案例发现，中信建投机械首席吕娟就曾陷入奥联电子“造假”风波，在研报中大力推荐的股票，大涨两倍后却遭到“打假”，一度被质疑没调研就敢推票。拉长时间来看，多位分析师因不当言论引发舆论，有券商分析师高调晒薪引发行业降薪预期；有券商分析师因奇葩研报走红网络等。

不仅如此，年内还有两位券商从业人员因研究草稿外传受到处罚。

3月初，广东证监局发布的监管措施显示，郭镇在未经公司审核通过的情况下，将个人研究草稿提供给销售人员，最终引发传播，造成不良影响；沈超文向公司研究人员获取未经公司审核通过的研究草稿，并发送给公司外部人员，最终引发传播，造成不良影响。二人因违反《发布证券研究报告执业规范》被出具警示函。

《发布证券研究报告执业规范》第二十二条明确要求：在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向证券研究报告相关销售服务人员、客户及其他无关人员泄露研究对象覆盖范围的调整、制作与发布研究报告的计划，证券研究报告的发布时间、观点和结论，以及涉及盈利预测、投资评级、目标价格等内容的调整计划。

针对打击风水盲测研报等乱象，证监会表示“后续将多措并举、形成合力，进一步推动提高研报行业合规水平。”

新京报贝壳财经记者 胡萌 编辑 陈莉 校对 付春愔

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