合规管理三大理念

齐河农商银行在内部治理、业务监督、成果导向方面不断注入新鲜血液，以“五全风控体系”建设为“总指挥师”，通过健全“四化防线”筑牢稳健经营基础，持续夯实持续健康发展根基。

明晰职责，五全管理系统化。一是成立“一把手”负总责的“五全风控体系”专项工作组，制定并启用工作“五全风控体系”实施方案，组织各业务条线开展“清单式”学习，梳理提炼工作重点和难点，夯实源头治本基础，根据风险权重和实践，确定管理措施。二是重新定义岗位职能。将部门职能与岗位职能充分融合，将单位发展战略目标与合规管理目标相匹配，构建“全面履职、科学履职、精准履职”动态防火墙。按业务营销、管理和监督职能划分内控前沿部门，对需优化和过滤的风险点适时反馈相关条线，督促其不断梳理、整改并强化管理措施。三是加强党建与法人治理深度融合，进一步梳理党委及班子成员全面从严治党责任清单、三会一层治理架构，划清权责边界，确保履职不缺位、不错位，将五项教育与整风肃纪同规划、同推进，以从严治党推进从严治行。

更新理念，风险管控智慧化。一是改变现场监督为主的合规检查方式，充分发挥非现场监督作用，运用信息化大数据，灵活推进非现场模型、业务预警系统应用，对贷款资金流向及运用、员工违规操作等重点风险点提取相关数据并验证，扩大抽样覆盖面，提高检查效率，今年共验证1322笔，涉及金额1.51亿元。二是深度开展全面风险排查“回头看”。提取经营管理过程中存在的风险疑点，注重风险预警系统预警信息的运用，结合条线检查重点进行深度分析，强化重要风险点的各层级整改。三是突出信贷业务重点。注重还原疑点发生流程，开展可疑数据全流程追踪，挖掘问题形成根源，对信贷业务操作及管理作出相关风险提示，今年共提示7次、36条。

风险前瞻，成果运用规范化。一是全面开展合规教育，完善决策、执行、监督、考评一体化闭环管理，用好监督检查成果，加强对潜在风险的预测。强化风险检测的深度和广度，通过开展座谈会、研讨会、互助会多渠道确认风险点及风险规避方法，提高风险管理预判能力，今年共开展检查座谈、反馈会13次，联席会议2次。二是强化部门联动。根据日常管理提前评测风险作为风险抽样依据，抽取关键性指标和易发生风险环节以及反映比较集中的问题纳入合规监督方案，增强管理针对性。三是持续开展实时追踪。利用监控中心定向选取部分人员监测业务行为，记录操作违规点或风险防控亮点，作为内控培训案例。开展贷款业务跟踪检查，全程参与现场办贷流程，及时发现和纠正各种不规范问题，今年开展跟踪审计1次，检查4个网点，发现并纠正问题2类6个。

有效整改，追溯问责透明化。一是强化“三会”落实。坚持检查、排查结束现场召开反馈会，落实问题、分析成因及作出整改提示。共同分析问题规避方法及管理措施，增强内控制度执行力。二是辖内员工人手一册规范手册和案防小册子，全员明晰问题易生点、制度依据、处罚依据，在实际操作中时刻警醒、防止违规操作。三是责任追究透明化，强化责任追究委员会职责，按照“有案必查、查必问责”原则建立起员工合规档案，并将合规记录作为晋升提拔重要参考依据。对存在问题逐条确定风险种类、违规性质，根据风险程度进行分层、分类问责。对问责的问题附件制度依据和问责依据，做到责任追究有据可依，问责透明可靠。

韩界闻2289合规文化的概念 -
茹闵狮13516484216 ______ 文化是指一个组织在一定时期内形成的思想、理念、行为,以及由这个群体整体意识所辐射出来的一切活动.合规文化是组织成员在长期发展过程中形成的依法合规的思想观念、价值标准、道德规范和行为方式.狭义上的合规文化是指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面的整个合规工作规范的统称.具体的讲,合规文化通过理念、制度、行为和物质四个方面来体现.

韩界闻2289合规管理的特性是什么 -
茹闵狮13516484216 ______ 风险为本、及时报告、动态循环、职能分离、独立评价、相互协作、

韩界闻2289银行内控管理、合规风险管理、操作风险管理 -
茹闵狮13516484216 ______ 操作风险是银行需面对的主要风险类型之一,也是银监会根据巴塞尔协议确认的银行三大风险之一,即信用风险、市场风险和操作风险.操作风险指:由不完善或又问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成的风险.内控和合规关系较为密切,内控的概念较大,风险管理的合规管理以及稽核评价都可称为内部控制,也就是内控管理;合规管理可分为对内合规与对外合规,对内主要是对银行体系内部执行规章制度情况的管理,对外合规主要是符合监管部门和其他上级部门的管理.合规风险也就是出现不合规事件给银行带来潜在损失,如监管处罚等的风险.

韩界闻2289农村信用社如何走好合规建设之路? -
茹闵狮13516484216 ______ 合规建设,是银行内部一项核心的风险管理活动,即,确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致.在银行业积极倡导和开展合规建设,对银...

韩界闻2289合规管理,内部控制,全面风险管理有什么区别 -
茹闵狮13516484216 ______ 第一,合规管理有广义,狭义之分.狭义的合规,是指对外部法规的遵循.狭义的合规,主要是依据银监会《商业银行合规风险管理指引》,“规”主要是指银行外部的法律法规.第三条本指引所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活...

韩界闻2289合规文化的重要性是什么? -
茹闵狮13516484216 ______ 第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念. 要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事,不是监管者要我做,而应是我们自己要做,而且要自觉地做.因为合规...