已经退税了还能补申报吗
作者:大白读保
打工人看过来,新一年度综合所得年度汇算开始了(从2023年3月1日持续到2023年6月30日),记得上个税app,查查你是要退税还是要补税。
去年我身边退税最多的一个朋友,拿回2万多!
如果不知道怎么退税,大白把之前的文章贴在下面(在知乎收获2万点赞和收藏,连税务局工作人员都大赞专业),照着操作准没错。
嗯,顺带提醒两点:
1.年终奖依然可以单独计税
目前,咱们的年终奖,仍然有两种计税方法可选(至2023年底):
A:全年一次性收入,单独计税
B:并入综合所得计税
两种计税的算法不同,总体讲,收入低,选B会更划算;收入高,那选A划算。
比如小明月入1万,年终奖发了3万:
并入综合所得,他要交税3000块;
单独计税,只交900块。
两种计税方式,自己可以试一试,哪个方式扣税少,你就选哪个。
2.什么保险能抵扣个税?
买了个人养老金的,可以操作进行养老金专项扣除。提醒一点,将来领取养老金的时候,仍然是需要缴税的,只是把这个缴税的时间延后了。
另外,就只有税优健康险、税延养老险,以及公司有给交年金,才能抵扣个税(除了企业年金有少部分人能享受到这个公司福利,另外两种产品基本上和大多数人没啥关系);
至于普通的重疾险、寿险、医疗险、意外险和养老保险,都不能抵扣个税。
下面送上退税实操干货,目录大白也列出来了,大家可以挑需要的看。
个税为啥要自己操作了?
如何退税?手把手教学
没退税还得补税,咋回事?
如何能合法地少交点税?
退税这几点一定要注意
01 个税申报,为啥要自己操作了?
退税,顾名思义,就是你税交多了,国家得还给你。
有朋友忍不住吐槽:不交税才好呢,谁会多交税呀?
其实,也不是他们想多交,而是交个税的方式变了。
以前交税,主要由公司帮我们交,到发工资时,先扣社保、公积金,再扣税,最后到我们手里的,就是税后收入。
而国外,比如美国,是由个人自己申报、自己交税。
咱们国家现在搞“个税改革”,也就把国外这套经验搬过来了。
从2020年3月1日开始正式实行。
如果你没选“单位申报”,你就得自己申报个税。
别问大白,不申报行不行。
个税关乎我们的钱包,积极点,总没错的~
往严重了说,偷税漏税属于刑事犯罪,范冰冰、刘晓庆都是前车之鉴。
所以,大家千万别不当一回事。
02 退税从哪来?
那退税具体是啥情况?
这跟扣税方式有关系。
现在扣税,是预扣预缴。
即每月一扣,或有收入就扣。
每次扣多少?
根据5000起征额来计算。
比如你工资才3000块,没资格缴税,不扣。
要是工资8000块,那扣90块的税。
看起来,把每月扣的税加起来,就是一年要交的税,我们姑且叫它“总税1”。
但实际操作,没这么简单粗暴。
因为税务部门在第二年的3月1日-6月30日,会根据我们的年度汇总收入,再算一遍我们该交的税,姑且叫它“总税2”。
总税2有个计算公式,很复杂。
简化一下,就=(全年收入-60000年度免征额-其他免税收入)*税率-速算扣除数。
记不住也没关系,税务部门会帮你算好。
那去哪里看这两个数呢?
很简单,下一个“个人所得税”APP。
用手机、身份证注册。
注册后再登录,绑定银行卡。
然后,找到“首页-常用业务-综合所得年度汇算”:
按提示操作,就能看到总税1(即“已缴税额”)和总税2(即“应纳税额”)。
总税1和总税2的关系,分三种。
第一种:总税2=总税1+减免税额,不退不补
说明你已经交的税,就是你该交的。
大白问了一圈,不少朋友就这情况。
这说明啥?
说明我这些朋友,就在一家公司上班,只有一份收入。
工薪族的朋友,不信,你可以打开APP看看是不是这样。
第二种:总税1>总税2-减免税额
说明税交多了,要退税。
你们肯定想知道:哪类人会多交税呢?
一是低收入的。
个税月免征额是5000,对应着年免征额是6万块。
而前面说了,扣税是每月先扣一个数,年底再算总账。
就可能出现,按月算,要交税;但按年算,又不用交税的情况。
举个栗子。
小明,1月年终奖加工资,一共发了8000块,后面11个月则照常领工资,每月3000块。
按5000的个税起征点算,小明1月得交90块的税。
但,一算年收入,小明才41000块。
比个税年度6万块的免征额还低。
那他其实不用交税。
已经交的90块,税务局就得还给他。
退税常见的第二类:是有多个收入的斜杠青年。
去年个税改革,一大变化——
把稿酬、劳务酬劳、特许权使用费,和工资收入合并计税了。
而稿酬、劳务报酬等,800块就要交税,按20%的比例交。
和工资收入合并计税后,变成5000块起交,已经能省点税。
要是对应的税率再低于20%,那更能少交不少。
就会产生退税。
所以,有兼职收入的朋友,比如学生党,别怪大白没提醒你,赶紧看看你能拿个多大的退税红包。
03 没退税倒要补税,咋回事?
前面说的都是退税。
那为啥有朋友要补税呢?
补税,就对应了总税1和总税2的第三种关系。
总税1总税2-减免税额
即你已经交的税,比你实际要交的税少。自然得补上。
补税,一般也发生在有多份收入的朋友身上。
但跟前面说的“多份收入,退税”恰恰相反。
它问题出在,不同收入渠道,分别报税后:
1)5000块免征额重复扣
2)采用了更低的税率
而税收部门,将你的年度收入汇总清算时,只扣1次免征额,且可能用一个更高的税率。
大白还是举栗说明。
小明当月换工作。
到下个月时,他拿到了两份收入。
前公司的,现公司的。
假设都是30000块。
要是两家公司分别报税,即(30000-5000)*3%,就都扣走750块的税。
但对于税务部门,小明当月的实际收入是60000块。
那他该交的税=(60000-5000)*10%-2520(速算扣除数)=2980。
看到没,原来的报税,少交了差不多一半。
那小明自然得补呀~
04 能不能合法地少交税?
退税开心。
补税,等于把吃进去的肉,再吐出来,心疼呀。
那有没有办法能合理合法地少交税呢?
有。
做慈善这种高大上的,大白就不说了。
普通人能利用上的,主要是「专项附加扣除」。
今年有7个可选的专项附加扣除项目(新增3岁以内婴儿照护),可以用来抵扣个税。外加前面提到的个人养老金抵税。
1.养娃
婴幼儿照护:孩子未满3岁的,按照每个孩子1000元/月免税;
女子教育:有一个孩子在上学,不管是幼儿园、小学、初中、高中、大学、研究生还是博士。那每个月有1000块不用交税。两个孩子,就是2000块。
2.自己上学或考证
学历教育,比如自考成人本科,每个月400块不用交税,最多48个月。
如果是职业考试,比如教师资格证,证书下来那一年,3600块可以免税;
3.首套房贷
每个月1000块,不用交税;
最多免240个月。
要是结婚了,家里有2套房,也只能拿一套出来免税。
4.房租
每个月800、1100、或1500块,具体免多少,看你的城市。
不过,要是申请了房贷免除,即使你真在租房,也不能再申请房租免除。
5.赡养老人
父母年纪得在60岁以上。
每月最多2000块。
不是独生子女,就得和兄弟姐妹一起分摊这2000。
6.大病治疗费
医保报销后,你自己出的钱,超过1万5。
可以申请免交个税,每年最多8万块。
你自己的不够,可以把配偶、子女的也加进来。
7.个人养老金个税抵扣
开通并缴纳个人养老金了的朋友,最高可以享受12000/年的税收抵扣。收入越高,越划算。
注意哦,以上大白说的都是税前扣除。
比如2000块,不是说你直接少交2000块的税,而是说有2000块不用交税了。
至于具体少交多少,就看你有几项满足了。
像大白,虽然只申请了一个房贷免除。
还是省了不少税。
而一些原本要补税的朋友。
经我提醒后,把教育扣除、房贷扣除、赡养老人扣除、商业保险扣除等加上后。
要交的税也立马少了很多。
有的甚至由负转正,可以去退税了。
既然说到了商业保险扣除。
那大白再多说几句:
普通的保险是不能申请抵税的。
得是税优健康险、税延养老险才行。
税优健康险大白写过,不太好买。
而税延养老险就更难买了,目前只在三个地方试点。
年金也可免交个税。
但这里的年金也不是商业保险里的年金险,说的是企业年金。
企业年金属于公司福利,给员工补充养老用的。
国外比较多,国内很少有公司有。
所以,保险、年金基本指望不上。
想少交税,还是从「专项附加扣除」去多动动脑筋。
比如房租啦(房东不配合,只要你有合同,可以自己填上去)。
比如免税分配啦,
是由一个人申请100%,还是两个人各申请50%(比如有两个孩子的;婚前各有一套房的)。
不妨在个税APP上多测试下,说不定有惊喜哦~
要是你年终奖高,那大白再教一个法子。
如果年终奖你可以自己申报。
那大白建议,不要选“全部并入综合所得计税”。
而是选“单独计税”。
你去测测看,一定会有意外之喜。
05 这几点一定要注意
最后,针对这次个税申报,大白再提几个醒:
1.这次退税,个体户不包括,请自动忽略;
2.退税可以不操作,反正损失的是你自个的钱,就当给国家做贡献了;但如果要补税的,一定要补(400块以下,依据政策,可以不补)。且一定要在6月30日前补齐。
否则不仅要交滞纳金(每日万分之五);
还会上征信,影响你贷款买房买车;
再严重点,算刑事犯罪。
总之,依法纳税是每个公民的义务呀。
别想逃,也逃不过(补税不补,税务部门可能直接从你收入里扣,一点不客气~)。
3.操作时,注意检查下你的收入对不对
有公司可能盗用了你的信息,来做假账(尤其是学生朋友)。
但税却是你出。
那也别客气,APP直接举报。
最后,大白给大家送上一份「手把手操作指南」,要是看不懂,就结合大白的分析,多看几遍。
今天这篇大家也可以收藏着。
以后每年的3月-6月,都用得着。
辛苦码字,大家点个在看哦
你是退税?还是要补税?欢迎评论区分享~
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暨周荷5128报地税少报了,怎么办,还可以补吗,急!!! -
安万罡13030991912 ______ 理论上在纳税期限内都可以重新补充申报,而且按照税收征管法第五十二条规定,因纳税人、扣缴义务人计算错误等失误,未缴或者少缴税款的,税务机关在三年内可以追征税款、滞纳金;有特殊情况的,追征期可以延长到五年.
暨周荷5128企业纳税申报表的金额填写错了怎么办呢 -
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暨周荷5128个税可以补交吗?可以直接在申报系统里做吗
安万罡13030991912 ______ 可以补缴,你直接在网站上进入个税业务进行补缴,记得要选择个人所得税补缴申报,而不能选择正常月薪申报,根据应补金额多少申报就可以了.
暨周荷5128过了申报免抵税期,为什么需补交增值税 -
安万罡13030991912 ______ 你只的是出口吧,没有按期申报是吧?如果是这样,首先先和管理员商量下,看是否能补申报.否则只能转为内销,补交增值税.
暨周荷5128企业所得税申报错了并且已上传了怎么办?
安万罡13030991912 ______ 如果已申报尚未扣缴税款,那可以到税务局做后台数据删除,如果税款已经入库,那么只能到税务局申请误征退库
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安万罡13030991912 ______ 首先应该确定报关单是否过期,一般的情况下,是在出口后90天内进行申报的,过期是属于什么情况呢?是你过节90天没申报还是报关单过期,如是过期没有申报免抵退的话就转为内销.做为增值税销项税补提税额,然后补交税款.举例出口折合人民币100元 转为内销: 借:主营业务收入-外销 100 销售费用 17 贷:主营业务收入-内销 100 应交税金-销 17 补交税款: 借:应交税金-销 17 贷:银行存款17 但是像这种特别的情况,也可以询问一下,专管员看怎么处理!再做
暨周荷512812万个税申报时如果少申报了收入项目怎么办?可以补申报吗? -
安万罡13030991912 ______ 12万个税申报包括11项,(一)工资、薪金所得;(二)个体工商户的生产、经营所得;(三)对企事业单位的承包经营、承租经营所得;(四)劳务报酬所得;(五)稿酬所得;(六)特许权使用费所得;(七)利息、股息、红利所得;(八)财产租赁所得;(九)财产转让所得;(十)偶然所得;(十一)经国务院财政部门确定征税的其 他 所得.”补不补申报不太清楚,填表的时候仔细些应该没啥问题吧!去税务局太挤不方便的话,可以在手机 上 下个“个税管 家 ”APP慢慢想,慢慢填.
暨周荷5128个人所得税要补缴478,有个享受免申报,申请了还需要缴税吗? -
安万罡13030991912 ______ 不用缴税了.纳税人在2020年度已依法预缴个人所得税,而且年度汇算需补税但年度综合所得收入不超过12万元,或者纳税人年度汇算需补税金额不超过400元的,可以选择免申报,选择该选项后就无需缴款.