申请pos机刷卡有风险吗
新民晚报讯 （通讯员 胡佳瑶 记者 江跃中）为了获得信用卡消费积分，同时提高信用卡消费额度，被告人贾某从POS机销售代理田某（已判决）处，购得POS机一台用于信用卡套现，结果套现款项被上家截留，经田某教唆向银行申请拒付退款，致使第三方支付服务公司利益受损。日前，黄浦区检察院对被告人贾某以涉嫌诈骗罪提起公诉。
图说：男子购买POS机刷卡套现被公诉 黄浦区检察院供图
购买POS机刷卡套现
被告人贾某本有份正当的工作。2019年1月，贾某通过QQ搜索关键词“信用卡积分”，加入了“里程、积分交流群”，结识了群主田某。
田某经常在群里发布低费率刷POS机的广告，贾某此前有多次购买POS机刷卡套现的成功经验，他便从田某处花费300元购买了一台POS机。两人约定贾某必须每天刷卡2万元以上，费率0.3%，套现返款第二天到账。据贾某供述，初时，他经常分多笔小金额刷卡套现，均在第二天收到回款。然而，2019年3月的一天，“我刷的好几笔共4万多元没到账，第二天也没到账，群里的人都没到账。”
申请退款公司受害
没多久，田某告知贾某上家博X公司因为挪用客户套现款用于投资，导致资金链断裂，无法正常向客户返还套现款。田某教唆贾某通过申请银行调单拒付获得退款。“田某教我填写虚假拒付理由，比如谎称在饭店刷卡消费，交易失败但扣款成功，钱没有返还等，申请银行协助退款。”贾某称用上述理由向银行申请拒付均成功收到退款，共计人民币6万余元。
2020年4月，一家第三方支付服务有限公司，收到多家银行卡中心发来的大批量银行拒付交易，时间集中、均为同人使用不同银行卡、单笔拒付金额大等情况。各家银行遂按规则扣取该第三方支付服务公司的银行备付金，退至申请人信用卡账户内。公司因此损失了数十万元，经自查发现，有人使用网上申诉系统漏洞进行诈骗，遂委派员工报案。
完善证据链难逃罪
2022年3月，黄浦区检察院对该案进行审查起诉。贾某到案后，在审查逮捕阶段如实供述自己的罪行，并退赔全部违法所得。然而，在审查起诉阶段，以自己只是在追回损失且已退赔为由拒不认罪。
检察官自行补充侦查，通过与被害公司员工联系，了解被害公司POS机资金流转过程和拒付申请流程，确认被害单位身份和实际损失金额。又通过相关银行流水、拒付申请材料、退单证明、与田某微信聊天记录等均证明贾某以非法占有为目的，虚构事实、骗取被害单位钱款的行为，数额巨大，已触犯《中华人民共和国刑法》。
检察官提醒
信用卡套现虽然能解一时之急，但却是违法行为，轻则影响征信，重则面临牢狱之灾。本案中，贾某使用信用卡套现，将钱款直接打入陌生账户的行为，随时面临财产损失的风险。而后，他明知钱款已经被上家截留，又听从挑唆，向银行申请拒付退款，致使第三方支付服务公司的利益受损，涉嫌诈骗犯罪。在日常生活中，我们要科学认识信用卡功能、合理使用信用卡、树立正确的消费观念，切勿因小失大，走向违法犯罪。
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毛克梵2814移动POS机刷卡安全吗 -
侯柱依17841973049 ______ 首先要确定是一清机,也就是有支付牌照.有的话,都是安全的.如果真的是想养卡,有一清机的基础上,如果能自选的话,不跳码就完美了.
毛克梵2814外地朋友借我的身份证和银行卡办理pos机有什么风险 -
侯柱依17841973049 ______ 办理POS机必须是身份证和银行卡是同一个人,不然是审批不了的.既然不用你的银行卡,要你的身份证有两个原因: 1、用你的身份证做其他事情; 2、用你身份证绑定复制的银行卡或者其他非法盗取的卡. 风险是很大的,要小心.
毛克梵2814用自己的身份证和银行卡帮别人办POS机有什么风险 -
侯柱依17841973049 ______ 你好,为他人提供掏现金额累积100万、给金融机构造成逾期20万、造成坏账10万,三条满足任何一条就构成非法经营罪,你的名下的机子,未来警方先找你,不容易说清楚.
毛克梵2814免费领pos机有什么坏处 -
侯柱依17841973049 ______ 市面机器无非分为出小票的移动机和蓝牙版的手刷. 在人民银行备案的产品. 办理一般都是需要交一部分押金的或者收款多少,没有真正的免费.
毛克梵2814网上办刷卡机身份证提交有什么风险吗 -
侯柱依17841973049 ______ 有未知风险,如果刷卡机在使用过程中,出现问题,例如:银行交易、资金安全、社会安全等纠纷时,追究的是机主的主要责任,其次才是使用者的责任. 不要轻易将自己的信息租借给他人使用,避免将来因此带来的纠纷,伤及自己的同时,还有他人.
毛克梵2814用我的身份证给别人办刷卡机 刷信用卡有风险吗 -
侯柱依17841973049 ______ 理论上是可以的,但是不建议使用,因为这属于非法套现.银行会给你封卡的,采纳下
毛克梵2814办pos机有风险吗 -
侯柱依17841973049 ______ 基本上没有,只要办的正规的.
毛克梵2814用自己的身份证给别人办pos机有风险吗 -
侯柱依17841973049 ______ 有,他用pos机给人套现被银行判定风险交易的话,话给你的信用评级带来麻烦,严重的可能会有警察找上门
毛克梵2814进个人账户的POS机怎么办理,有风险吗 -
侯柱依17841973049 ______ 如果您使用是对公账户做为POS收款账户,建议您联系直接联系网点咨询相关事宜.如果您使用的是借记卡个人结算账户,请联系网点大堂客户经理核实.
毛克梵2814网上办理pos机 提供身份证和银行卡安全吗 -
侯柱依17841973049 ______ 不安全.去找正规的第三方支付或者银行办,网络上的风险大,出了事找不到人,只能自己吃哑巴亏.