给pos机骗了299元
POS机套现案件接连不断，监管严令禁止，最高检出手制裁。
撰文 | 张浩东、徐不醒出品 | 支付百科
6月13日，最高检发布了第四十四批指导性案例，提到了一起利用POS机套现构成非法经营的案件，嫌疑人在审判过程中多次为自己开脱，被驳回诉求，法院维持原判处理。
01
利用POS机套现
2013年时，被告人孙旭东曾对外谎称是某银行工作人员，可以帮助不符合信用卡申办条件的人代办银行大额度信用卡。不过某银行要求办理信用卡要先在本行有储蓄，孙旭东与某行负责办理信用卡的王某君（在逃国外）商议，先帮助申办人办理储蓄卡并将孙旭东的资金转入来满足申办前提，再通过伪造工作单位、收入情况等信用卡申办资料，经王某君负责办理大额度信用卡。
后来孙旭东通过一家食品公司注册办理的POS机，以虚构交易的方式全额刷卡套现，并按照约定截留部分套现资金作为申办信用卡和套现的好处费，完成代办信用卡及套现过程。案件中，多名申办人因犯信用卡诈骗罪被判刑。
据了解，孙旭东通过上述手段为他人代办信用卡46张，套现资金累积1324万元，其中30位信用卡持卡人逾期后未归还套现资金共458万元。
孙旭东非法经营案件中，涉及利用虚假资料申办信用卡并套现的人员不仅被判处有期徒刑5年8个月，还被处以罚金6万元。
不过，孙旭东的犯罪证据较为复杂，检察院侦察孙旭东名下20余张银行卡发现，其银行卡内转入大量资金，可能源于套现POS机账户，后来调查发现有银行卡的交易涉及对手方是上述食品公司，几经周转才证实了孙旭东使用该POS机的套现事实。
总的来看，POS机开户信息、涉案公司在银行开户资料、交易记录等证实了孙旭东使用食品公司名义申办POS机并使用；代办牵扯的申办人提供了详细的交易明细记录；两位涉案人员的刑事判决书、某行的催收记录等证据材料证实，孙旭东为无申卡资质的人办卡套现，多名持卡人逾期未归还欠款给银行造成重大损失。
从案件最终结果来看，非法经营数额在500万元以上的，属于情节特别严重，孙旭东也因非法经营罪被判处有期徒刑6年，并处以罚金15万元。
02
将被司法处理
POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为，套现后银行很难监管资金的具体流向。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增，严重扰乱了市场秩序，违者将受到严厉的处罚。
套现案例中，有些人通过注册空壳公司的虚构交易，达成迷惑监管的目的，完成多次套现操作，并以此形成了一条完整的POS机套现产业链。据了解，犯罪嫌疑人使用POS机套现的目的不仅涉及非法经营、代还养卡，还可能参与到境外赌博洗钱的环节当中，造成恶劣影响。
在相关规定里，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应予以立案追诉。
POS机套现非法经营背后，透露了大量持卡人信用卡套现的需求，也因此滋生了大量帮助持卡人完成套现并收取手续费牟利的职业养卡人。随着持卡人用卡需求高，还款能力弱，为避免逾期影响征信，很多持卡人都会通过“以卡养卡”的方式进行还款，而其中涉及了频繁的信用卡套现操作。
对银行来说，职业养卡人的非法经营和持卡人的套现操作都会对银行造成影响，持卡人套现后还会面临降额封卡的风险。如果持卡人通过其他渠道套现涉及洗钱行为，还可能因此违反帮信罪，受到刑罚或处以罚金等。
近年来利用POS机套现的事件频繁发生，部分人意识不到套现行为的恶劣性，为避免通过套现扰乱市场秩序的行为不断，加强套现风控也将成为监管趋势。
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滑和品1517我被国信支付POS机骗了2000块,他们说能办理10万以内的信用卡,结果POS机很快寄到,可信用卡 -
沃秒呼17284535545 ______ 可以报警看看,多联系点受害者搜集联名告他们.他们主要是想卖pos机,先赚点是点,又没有保证能办出信用卡,办理银行卡最好找银行条件是要高点但是安全不会被骗
滑和品1517淘宝网采购POS机被骗,怎么告 -
沃秒呼17284535545 ______ 如果价格不是太高建议你当是花钱买教训算了 还有该台机器我建议你停止使用 因为有可能是二清机 如果公司一旦倒闭或其他原因 刷卡的资金有可能会不到你的账户(卷款跑路) 建议你下次办理的时候 要清楚查询是否有支付牌照 要正规公司的可以CALL ME
滑和品1517请问刷卡机激活给收去298元合理吗 -
沃秒呼17284535545 ______ 我的在激活的时候收了298,说是半年刷满60万返还,机子还可以,但是刷大额会出现跳码,有的时候又不会跳,全凭运气.
滑和品1517办理的pos刷卡机被骗,报警能找到吗,注册的营业执照与身份证,银行卡身份证都不是他本人的,有什么 -
沃秒呼17284535545 ______ 按这样的情况,除了报警,没有什么一定能查到的方法.以后注意要从正规渠道办理刷卡机.
滑和品1517平安普惠pos机我受骗了 -
沃秒呼17284535545 ______ 商户编号可以通过银行查到的,但可能你没有这个权限的,金额要是大的话,可以报警
滑和品1517被骗子骗走了钱是用刷卡机刷的,能不能找回来钱 -
沃秒呼17284535545 ______ 你好,建议你直接报案,报案后,警察会按标准流程进行处理.
滑和品1517我买了一台盛付通的刷卡机,刷了500百元只到账199.5元,刷卡机公司冻结了299元!求帮助,谢谢 -
沃秒呼17284535545 ______ 开始有没有说明要冻结299的事情,如果开始就隐瞒实情的,可以直接去投诉,可以要回冻结款,如果注册使用前就已知晓的,就不行
滑和品1517卡乐宝刷卡机收299元什么意思? -
沃秒呼17284535545 ______ 可能是收取的299元,就是你刷信用卡所收的一个手续费吧,应该就是这样的.
滑和品1517销售员到我店里办了中国银联pos机当时押了2000元说分三个月返还,可是用了一个 -
沃秒呼17284535545 ______ 被骗了 2000块办理2个POS机是足够了 如果在刷卡到账一切正常没有什么情况的话可以继续用着 如果POS机也有问题的话最好是换一个 需要办理的话可以私信我