股权诈骗套路

21世纪经济报道记者  陈植  上海报道

投资走正道，安全有保障，欢迎来到《投教121》。

“家长您好，您在某教培机构的缴纳学费可以办理退款，请加入QQ群，并按提示下载第三方APP即可完成退费。”

近期，不少消费者均收到类似的短信或电话。但殊不知，这是新型诈骗行为正在“请君入瓮”。

记者获悉，众多教培机构用户均接到上述诈骗电话或短信，包括K12、职业考试、成人培训等多个领域，已有多家教培机构向警方报案。

一位熟悉相关诈骗手法的人士向记者透露，事实上，这类利用教培机构退款实施诈骗的行为并不复杂。具体而言，他们分成两步走。

第一步，不法分子通常借助电话（很多是境外来电）联系消费者，谎称自己是教培机构客服人员，负责为消费者办理退款，为了方便退款办理操作流程，请消费者添加好友或加入QQ群。

一旦消费者进群或添加好友，不法分子就会迅速伪装成退款客服专员，贴出伪造的债权转让协议（即某投资机构收购教培机构股权等），以及消费者的课程缴费记录等骗取消费者信任，从而实施诈骗。

第二步，在取得消费者的初步信任后，不法分子就会谎称退款操作需在指定APP内完成，诱导学员先注册APP，骗取银行卡、验证码等相关信息进行诈骗。

在这个环节，不法分子的诈骗套路通常分成三种，一是诱导消费者在APP内充值，谎称预存一笔资金就能退还相应比例的学费，预存越多退款比例越高，最终再将所有预存款转回消费者账户；二是谎称教培机构与购物平台合作，以很低折扣购买优惠券、返券等形式退还学费；三是谎称教培机构与理财机构合作，只需消费者在APP内投资购买相应短期保本型理财产品，就能退还学费，且理财产品购买额度越大，学费退还比例越高。

“为了麻痹消费者放松警惕心理，通常消费者首次充值购买理财产品或优惠券时，不法分子会退还一笔学费以进一步骗取消费者信任，一旦消费者再度充值期待拿回更多学费时，他们就会以操作失误导致账号被冻结，若解冻账号需要继续转账为由，要求消费者继续增加转账金额。”上述熟悉相关诈骗手法的人士透露。很多消费者为了急于拿回被冻结的资金，在情急之下只能按照不法分子要求持续转款，一旦他们彻底掉入诈骗陷阱被骗取大量资金，不法分子就迅速“拉黑”消费者并逃之夭夭。

针对近期不法分子借教培机构退款实施诈骗行为日益猖獗，多地消费者保护协会发布风险提示指出，这类诈骗套路都会“引导”受害人在平台购买理财产品或“优惠券”、“返券”等形式退返所谓的学费。因此消费者务必对此保持警惕，核实真伪，不要加入来路不明的QQ群、微信群等。一旦收到自称某培训机构老师要求添加好友或发送退费链接时，首先要前往培训机构官方App查看消息，或电话咨询培训机构，了解相关退费操作是否真实。

启牛学堂财经研究院院长苏秦告诉记者，近期不少消费者也向他们反映遭遇教培机构退款诈骗陷阱，令他们高度重视这类新型诈骗行为的风险防范，向消费者讲解如何识别这类新型诈骗陷阱。

苏秦透露，利用教培机构退款实施诈骗的行为之所以增多，一个重要原因是不法分子抓住很多消费者渴望早日拿回学费的心理。为了骗取消费者的信任，目前不法分子的诈骗手法还在不断翻新，甚至在QQ群伪造“政府文件”，谎称自己的退款得到相关部门的支持与好评，以此博取消费者的好感。

与此同时，他们的诈骗手法却日益“恶劣”，比如有些消费者反映，不法分子一面要求消费者下载APP并完成账户注册，一面会提供多种退款方案供消费者选择，包括预存5000退还5500元学费的活动，诱骗消费者多充值多退款。但在实际操作环节，APP显示的5500元到账款根本无法提现，于是不法分子就会谎称消费者操作错误导致账户异常，需继续转账4万元才能令账户恢复正常。当消费者按要求继续转账4万元后，平台仍显示账户操作异常，这时消费者再联系所谓的“客服人员”，他们早已逃之夭夭。其结果是消费者白白被骗4.5万元，拿不到任何学费退款。

苏秦指出，针对教培机构退款实施诈骗的行为，消费者需做到“三不一要”，一是高度警惕境外电话，不要贸然接听陌生的境外电话，因为它们很可能涉及电信诈骗；二是不要加入来路不明的QQ群或微信群，更不要点击群内链接，如收到相关信息，一定要先前往教培机构官网或致电教培机构咨询清楚；三是任何情况下都不要贸然提供个人银行卡、手机验证码等信息；四是一旦发现自己受骗上当，需迅速保留证据并向公安机关报案。

值得注意的是，面对各类诈骗行为增多，国家相关部门持续保持高压打击措施。

此前，公安部刑事侦查局局长刘忠义表示，过去一年以来，尽管电信网络诈骗打击治理工作取得了明显成效，案件快速上升的势头得到了有效遏制，但犯罪形势依然严峻复杂，一是新型网络犯罪已成为主流犯罪，二是诈骗手法加速迭代变化，三是攻防对抗不断加剧升级，四是跨国有组织特征日趋明显。因此公安机关会同相关部门始终和诈骗分子斗智斗勇，不断研究调整打击防范措施，确保始终保持主动权。

投资正步走，《投教121》每日更新中......欢迎持续关注！

更多内容请下载21财经APP

段悦店681采用欺骗手段骗取他人股权属于什么行为 -
逯应刘17098644008 ______ 采用欺骗手段骗取他人股权,属于诈骗.诈骗,是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取款额较大的公私财物的行为.受害人可以向公安机关报案,或者通过法院诉讼解决.

段悦店681股票投资中的骗局有哪些 -
逯应刘17098644008 ______ 上市公司粉饰财务报表,庄家骗线,暂时没想到其他的

段悦店681有股权诈骗罪吗
逯应刘17098644008 ______ 一、有股权诈骗罪吗案件只要满足两个条件即构成诈骗:一是嫌疑人以非法占有为目的,二是嫌疑人虚构了一些事实或隐瞒了一些情况,从你描述的情况看,嫌疑人的诈骗...

段悦店681有人向你让你玩股票,是否有利可图? -
逯应刘17098644008 ______ 一种诈骗套路就是带你做股票,然后叫你买会员或研报,或是借口投资叫你做现货外汇之类,此类现在社会上非常多,上当的人也非常多,建议遇到立即拉黑.如果不是身边特别好的朋友,基本无可信任性可言.

段悦店681非法集资的犯罪手段有哪些?
逯应刘17098644008 ______ 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样.从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;2、以发行或变相发行股...

段悦店681公安局代持股权合同诈骗立案程序是怎样的
逯应刘17098644008 ______ 公安局代持股权合同诈骗的立案程序如下:一、报案.公民、单位报案或举报经济犯罪,可以到当地派出所或直接到区公安分局经侦大队当面联系,或书面举报.二、立案...

段悦店681国内原始股权投资为什么多是陷阱 -
逯应刘17098644008 ______ 陷阱多无非就是企业空壳或者不良而做出虚假账面引进投资人吧. 如果是这类情况,其实这根大环境相关.国内对于企业的资产评估及行业研究数据这块的资料很少,投资人在进行标的企业尽职调查时可获得的真实数据及情况很少,这就很容易出现信息不对称,甚至将标的方虚构的外像所蒙蔽,造成投资判断失误. 其实说到底,每个国家对于的股权投资都是有陷阱的.关键是投资人在选择标的企业时自己做尽职调查是否真正的调查出了可以进行判定的东西出来.更多的,我觉得应该是加强投资方的投资技巧及调查手段.

段悦店681汇广股权投资是骗局吗?我姐买了6万5的汇广,还说是跟上海什么公司签订的,现在让我们买,这是传销凸? -
逯应刘17098644008 ______ 我去听过他们的课,详细了解下来,感觉是骗子,汇广基金和辽宁权达秸秆属于同一家,融资公司给自己公司用,这是法律不允许的,法人是台湾人,没有相关金融从业经验.高管团队都是业余人员.我本身也是做金融的.真正的股权投资,你几万块钱,是买不到的.涉嫌非法集资和传销.

段悦店681请问2006年以来有哪些著名的股票诈骗或非法集资案例??
逯应刘17098644008 ______ 最著名的就是麦道夫的金融诈骗案了. 他骗人的把戏其实很简单,就是一直的拉垄会员入伙,承诺给会员超过市场收益率的回报,然后用以后拉入会员的注资去为以前的会员分红,如此循环,直到最后实在周转不开了,这个骗局才最终告破.详细的介绍可到网上搜索.

段悦店681如何防范期权投资骗局?
逯应刘17098644008 ______ 现在期权的概念都被用烂了.什么二元期权之类的扰乱市场,使得现在投资者谈虎变色.想提防上当,就要了解期权到底是个什么东西,国内有哪些正规的期权平台可以交...