自己办pos机刷自己卡违法吗
北京商报讯（记者 廖蒙）“有个POS机，POS机是刷卡用的。”“带了吗？打开包。卡给我看一下。”一段简短的对话，揭开了一起涉案金额超过200万元的违规套现案件。
3月26日，北京商报记者注意到，上海静安官方微信号于3月25日披露，数日前上海铁路警方在虹桥站进站口执勤时，发现有一名男子眼神躲闪、形迹可疑，随即上前盘查。在检查中，民警从朱某背包内共发现7张银行卡，并且这些信用卡均非其本人办理。
据朱某交代，这两年他陆续向家人、朋友借了银行卡，并私自办理POS机，在生意资金周转不过来时，便用购买的POS机刷卡套现，同时还会将套现出来的钱用作日常生活的消费。经警方进一步查询交易记录，朱某非法套现总金额高达200万元人民币。目前，朱某因涉嫌妨害信用卡管理罪已被上海铁路警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
无独有偶，就在半个月前（3月12日），吉林车站派出所民警同样在火车站安检口查获了一起涉及POS机套现的案件。嫌疑人马某在安检时神情紧张，引起了执勤民警的注意。在对其包裹进行检查时，发现大量信用卡以及多台POS机，并立即对马某进行盘问。随后，民警在其携带的行李中发现一沓信用卡以及记录信用卡套现金额的账本。
经民警现场清查，马某共携带他人信用卡86张，POS机3台。而马某曾多次用自己手中的POS机帮助他人进行信用卡套现并按照一定的比例进行提成，86张信用卡每个月合计可套现金额高达100余万元。
在易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮看来，两起案件中的嫌疑人所涉及的是典型的利用POS机套现、帮助他人套现并从中获利的行为，这类操作严重扰乱金融市场秩序，情节严重的还将构成非法经营罪。提供个人信用卡、主动参与套现的持卡人，也很可能被追究刑事责任。
北京商报记者注意到，近几年来移动支付发展迅速，POS机刷卡的使用场景有所减少，但不少“有心人士”则瞄准了套现的“商机”，利用手中的POS机违规套现、甚至是向他人提供套现通道，从中获利。在过往的调查中，记者也曾多次报道个人违规使用POS机的套路与危害，个人用户在这一过程中很容易造成资金损失。
而这类行为也在持续遭遇监管的重拳整治。一方面，能提供POS机的银行卡收单支付机构频领罚单，被要求在商户准入方面强化管理；另一方面，利用POS机开展违法事宜的犯罪团伙也面临处罚。2023年以来，已有多地警方披露抓获通过POS机虚假交易套取资金犯罪团伙的相关信息，各类诈骗团伙被逐一击破。
谈及利用POS机套现的乱象，苏筱芮建议，持卡人在使用信用卡进行日常消费时，要量力而行、合法使用，避免出现“入不敷出”的情况。使用自有信用卡时，要严格遵守发卡机构要求，不对外租借、转让信用卡，更不能参与非法套现。
“持卡人还应该妥善保管好自己的银行卡和身份信息，在遇到资金困难冷静处理，不相信‘养卡’或者‘代为还款’等广告宣传，切勿将个人身份信息、银行卡账号和密码泄露给他人，以免遭受财产损失。”苏筱芮补充道。
上海警方同样强调，信用卡非法套现严重破坏金融管理秩序，各商户及POS机持有人要严格遵守相关法律法规，切莫以身试法，通过POS机进行虚假交易、套取资金。同时，信用卡持有人也要严格按照信用卡业务管理办法中的规定使用银行卡，不转借他人使用，也不能冒用他人信用卡，以保证自己的财产安全。
","gnid":"96e5c284773a012ce","img_data":[{"flag":2,"img":[{"desc":"","height":"1000","title":"","url":"https://p0.ssl.img.360kuai.com/t019c4a3888a66613a8.jpg","width":"918"}]}],"original":0,"pat":"qgc,art_src_3,fts0,sts0","powerby":"cache","pub_time":1679830320000,"pure":"","rawurl":"http://zm.news.so.com/ad361452f6869cf089be8723434d3e53","redirect":0,"rptid":"53abaff5a01a7d7f","rss_ext":[],"s":"t","src":"北京商报","tag":[{"clk":"keconomy_1:信用卡","k":"信用卡","u":""},{"clk":"keconomy_1:北京商报","k":"北京商报","u":""}],"title":"查获！携带POS机和非本人信用卡坐高铁，非法套现200万元……注意，刷卡套现风险太多
皇勉虾3732用自己的身份证办的pos机可以刷自己的信用卡吗 -
籍便贝15524532667 ______ 答复如下: (1)从规定上是不可以刷法人信用卡的,但是实际生活里确实大量存在这种现象; (2)强烈建议少数刷,同时也不要用自己的卡频繁在一台POS机器上刷卡,会被银行认定为套/现的交易,特别是不要反复在封顶机器商户经常大额刷卡. (3)...
皇勉虾3732用自己的身份证办理pos机刷自己的信用卡可以吗 -
籍便贝15524532667 ______ 不可以.如果被银行发现POS机持有人和信用卡持有人是同一个人的话,会判定你为恶意套现,此时银行大多会冻结持卡人的银行卡,如果情况恶劣、数额较大,甚至会将持卡人列入银行的黑名单,或是直接显示在信用平台,造成日后办理信用卡、贷款困难的问题.所以最好不要冒险.
皇勉虾3732pos机不套现就在自己家买货刷卡违不违法 -
籍便贝15524532667 ______ 如果持卡人和法人是一个人,那么还是不要在这台刷卡机上消费了,这样也会被认定为套现的.、
皇勉虾3732我用自己的手刷POS机可以刷自己的信用卡吗 -
籍便贝15524532667 ______ 可以,但最好不要这样做,因为这属于套现行为,而套现是违法的.
皇勉虾3732用自己身份证办的pos机可以刷自己的卡吗 -
籍便贝15524532667 ______ 商务POS机 就是超市用的 就不要刷自己的信用卡.但可以给朋友刷,赚他手续费 如果是小的,变更商铺的就可以刷.但一定要有间隔时间,不然出现跳码 .也会被银行风控. 最近也可以用0.45费率的二维码来刷自己的信用卡.秒到的.也很方便.
皇勉虾3732我自己店里的pos机可以刷我自己的信用卡吗? -
籍便贝15524532667 ______ 你说的是移动pos机(大的,很有点沉)刷自己卡可能会有些风险,容易被冻结或调单,手机pos(小的,插在手机上用的)可以刷自己的信用卡.
皇勉虾3732在自己的POS机上刷自己的卡不是有套现嫌疑的吗
籍便贝15524532667 ______ 如果POS机和银行卡名字相同的话,是会有套现嫌疑的.
皇勉虾3732自己POS机刷自己信用卡会被封 是真的吗 -
籍便贝15524532667 ______ 亲,这种最好是少用,一两次没事,用多了查到会降额,严重的封卡的
皇勉虾3732用自己身份证办pos机刷自己的卡会被封卡或降额吗 -
籍便贝15524532667 ______ 一般没有自己找自己买东西的道理,当然您信用卡封控的也懂这个道理,所以您一刷那边也会有记录,然后指不定哪天等您刚还信用卡还进去,就降额了
皇勉虾3732POS机 自己办理的 可以刷自己信用卡吗? -
籍便贝15524532667 ______ 银联正规机器不行,容易调单,第三方支付的没有问题.我是山东地区做POS的,有问题可以私信