谁有权查别人银行流水

2016年6月28日，广东省东莞市一间不起眼的杂货店突然来了几个“不速之客”，他们进店以后不买东西，反而对着开杂货店已经62岁的袁阿姨说：“别乱动”。

袁阿姨十分惊慌却不敢阻止那群人在杂货店四处搜寻，直到其中一个男人的声音响起，对着他的同伴说：“找到了”。众人凑上前去，只看见一个上面有很多印花的蛇皮袋子里竟然装满了现金，总金额竟然有四十多万。

这还不止，他们继续搜寻发现小小的杂货店却像能生钱一样，随便在哪里都可以找出来不菲的现金数额，甚至封口都没有的纸袋子里竟然都藏着满满的钱，最后把所有的钱放在一起竟然有两百多万......

看到这里是不是以为这群“不速之客”是来抢劫袁阿姨的？那可猜错了。这是广东警方通过大数据发现袁阿姨的儿子明明是个无业游民但是每天银行账户流水数额巨大，半年竟然高达4亿元，随后警方立刻展开调查才有了开头的那一幕。

袁阿姨一家的钱究竟是从哪里来的？按理说有钱的人钱多了，公安机关为什么对他们进行专门的调查？是不是警方破获了一起“假币团伙”的案件，那么多现金是假币？

来历不明的大额现金

为了打击各类违法犯罪现象，2016年广东警方开展了“飓风2016”专项行动，通过大数据发现无业游民小林每天银行流水数额惊人，但都是转进转出，引起了警方的注意，经过观察发现，小林在半年内银行流水高达4亿元，警察怀疑小林在实施犯罪。

警察火速赶往小林的母亲袁某开的杂货店，里面客人一直在进进出出。这间杂货店看起来平平无奇，平时主要卖一点日常用品。

起初袁某看到警察蒙了一下，警察出示完证件说明了事由后，袁某一直在质疑警方拒绝合作，叫喊着“为什么抓我，凭什么抓我”，直到警方控制住她才老实。

警察随即在杂货店里搜查，结果令警察大吃一惊。店里没有封口的纸袋、五彩斑斓的蛇皮袋子、以及抽屉的角落里都被塞上了一捆一捆的钱，尤其是床头的保险柜更是夸张，百元大钞摞满了整个柜子，经过把钱汇总在一起，小小的杂货铺里竟然藏有两百多万的现金。

随即警察来到了袁某儿子小林的住处进行排查，发现了小林的屋子里也有一个保险柜，相比于袁某的保险柜看起来更大。警察让小林打开保险柜，没想到小林却谎称钥匙丢了找不到了，警察无奈地找到开锁公司，专业人员打开小林保险柜的一刹那，简直太震撼了。

办案民警惊叹地说道：“四百多万的人民币把保险柜填满，除此之外还有一些港币，加上从袁某那里搜查的钱母子两人光现金就有七百多万了，加起来差不多可以铺满整个房间，但是从抓捕的现场来看，他们家的家庭条件还是比较普通的”。

与此同时，另一队的办案民警也传来了好消息，巧合的是这位孕妇也姓袁。

警察进入广东东莞的某个小区后直奔目的地而去，敲开门后按照程序进行了例行盘问。没想到家里只有一个女人而且还是个孕妇。

“我怀孕了你们吓到我了，我现在肚子痛得不行”，看警察进入了家门后那位姓袁的孕妇躺在沙发上扶着自己的肚子看起来很痛苦。这位姓袁的孕妇说自己已经35岁怀有两个多月的身孕，自己又是高龄产妇出了问题你们怎么负责。

面对袁某的诘问，一位办案民警迅速地回答道：“等下带你去医院检查，你有什么问题我们会负责到底的。”

也许是看到警察的态度强硬，也许是因为刚刚警察的话安慰到了这位孕妇，袁某的情绪开始慢慢缓和，配合警察的调查。与小林家不同的是，袁某家并没有那么多的现金，但是令人奇怪的是在她家搜出来了8部手机、9张银行卡。

警察在袁某家的衣柜里、行李箱里发现了大量的现金，警察经过一番计算发现足足有四十万。面对警察的询问，袁某开始装傻一问三不知。

不管警察如何询问，袁某始终都是慢吞吞地说自己不知道，刚刚躺在沙发上撒泼的嚣张气焰早就消失得无影无踪。

一个六十多岁的杂货店女老板，一个三十多岁的无业孕妇，两人家庭条件和居住环境看起来都很普通，但他们藏匿了大量的现金、港币，存在大量银行流水，这让两个本不该有交集的人因为某些共同点被串联在一起。那他们的钱到底是从哪里来的？这些钱又有什么用途呢？

顺藤摸瓜寻找上线

原来半年前广东警方的一起调查行动，发现一位钟姓男子每天银行账户交易数额巨大，一天少则三百万、五百万，多的时候竟然有上千万，基本每个小时都在交易。一开始警方以为是做生意的老板，直到深入调查后才发现不仅不是老板，竟然连一份正式工作都没有，是一个彻头彻尾的无业游民。

为了搞清楚钟姓男子每天银行交易额究竟是怎么回事，警方决定不要打草惊蛇暗中跟踪。可没想到的是越调查越发现事情开始变得扑朔迷离。

一开始警方决定先跟踪他的车，没想到这位钟姓男子实在狡猾，他发现有人跟踪后会特意地兜几个圈子，警察跟丢了好几次。

经过警方判断，钟某身上是肯定有问题的，不然不会有这么强的反侦察意识，虽然这加大了警方跟踪的难度，同时也印证了警方之前的怀疑。

就在这时，一条好消息的传来加速了警方的进展，虽然浪费了那么久的时间跟踪钟某没有得到有效的线索，但是警方却通过大量的排查查出了钱的去向。

29岁的林某是钟某频繁交易的对象，警察随即对林某展开调查，可林某的出现没有让案件变得清晰反而越查越奇怪。

林某本人的银行资金交易量比钟某多得多，其中的一个银行账户在半年的时间里就已经达到了4个亿。这可是天文数字啊，普通人不吃不喝从秦代修长城开始攒估计才能攒够。这还只是一个账户，要是所有的账户加起来，那还了得。

警方调查发现小林的身份跟他银行的交易流水实在是反差有点大，虽然比钟某无业游民的身份强点，但也差不了多少。小林的母亲在广东省东莞市开了个杂货铺卖日用品，规格不大，这么大的交易额可不是一件小小的超市可能有的。

对比林某和钟某的实际情况，警察发现他们的共同点不止一处，都是无业游民且银行流水账目都是巨大的金额，警方认为他们肯定是有上线将这些无业游民串联起来，林某和钟某肯定不是主谋，背后肯定有人。

警方顺藤摸瓜寻找他们的上线，结果还真的找到了一个关键人物——刘某。

刘某每天的银行交易额都达到了几千万，比钟某和林某多了几倍不止，更关键的在于他和钟某和林某都存在交易关系，警方通过大数据库找到了刘某的照片，结果因为照片比较模糊能确定的只有他的住址信息，于是警方决定去刘某的住址便衣蹲守。

就在警方爬上楼梯准备确认刘某住址的时候，其中一位警察突然叫停了同事。

“怎么了”同事疑惑地问道。

“你看他家门上面”，随着那名警察手指的方向看过去，只见门的上方一个摄像头正在工作，这个发现让警察感到万幸，幸好没有贸然行动，不然被看到他们的身影这次的工作肯定就功亏一篑了。

便衣警察迅速撤离现场，不敢再对刘某家进行蹲守，不然不止是打草惊蛇，很有可能会让嫌疑人察觉到他们的存在选择跑路，这让不仅没办法一网打尽这个犯罪团伙，甚至还可能付出了这么长时间的行动失败。

门口的摄像头始终在阻碍警方办案，这让警方感到灰心，好在车到山前必有路，放弃了蹲守的警方开始跟踪刘某，发现刘某十分谨慎，这让办案的难度加大了许多。

经过警方长时间的跟踪调查发现刘某经常一个人携带一个黑色的包出门，每次回来的时候手里的包却了无踪迹，包里究竟是装的什么？刘某去了哪里？为了解决这几个谜团警察加大了跟踪的力度。

功夫不负有心人，随着刘某行踪的暴露警方终于发现了一次完整的交易过程。

“两辆车会在一起的时候快速地进行交易，互相也不交流，中间也就只有几秒的时间交易就完成了”，负责整个案件的办案民警在采访中说道。

原来黑色的包里面装的是大量的现金，两辆车交会的时候刘某把包递出去给客户，客户则会递过来一张白色的纸，可别小看这张纸，那可是港币的支票，就这样两人完成交换后交易就算完成了。

真相浮出水面

警察通过深入调查三人之后发现他们的银行卡流水看似数额巨大，其实留存时间很短，钱存进来以后就会流出去，大部分资金都是转入了香港的账户，警察这才恍然大悟，钟某、林某和刘某很有可能就是在非法买卖外汇，开设地下钱庄。

案件到这里事情就变得明朗起来，把所有的事联系在一起后，警察发现非法买卖外汇的不止他们三人，连同他们的家人也被卷进来了，除此之外，还有十多个嫌疑人像他们一样涉嫌开设地下钱庄。警察进行了一系列周密的部署后采取了统一的抓捕行动。

2016年6月28日，警察在杂货店抓捕了林某和他的妈妈袁某，袁某在面对犯罪事实后流下了悔恨的泪水，据袁某自己说开了杂货店以后每天接触不同的客人，直到有一天，一客人买东西的时候要求使用港币支付，一切的根源就这样开始了。

袁某之前做港货生意，使用港币交易更为便捷，就这样一来二去地赚了不少的钱，比开店赚钱快多了还轻松。就这样袁某深陷其中，客户也越来越多，生意越做越大后袁某的儿子林某也加入进来，母子二人分工明确袁某负责联系客户林某就负责交易的完成。

袁某还交代家里存放的现金是因为这些客户有些人不喜欢网上交易，所以只能存放大量现金以备不时之需，而这些客户的身份她一概不知，自己为了赚钱才走上了这条路，别人的身份她不好奇。

而刘某的经历更离谱，十年前他认识了一位开厂子的朋友找到他想用人民币换一些港币，面对对方的请求，手头上刚好有一些港币的刘某爽快的答应了，没想到自己从中赚了一些钱，从此就一发不可收拾。

这种方式自己也不用付出劳动就能得到收益，这让本来就有点小聪明的刘某开始频繁地发展自己的客户，可随着客户越来越多，自己的资金链却供应不上了，于是他欺骗了自己的姐姐和弟弟后，拉上了前妻也就是上文中提到的孕妇袁某一起做这件事。

但是家人和前妻能提供的资金还是有限，于是开始寻找其他的团伙进行“合作”，林某和钟某就是他的合作伙伴之一。说白了刘某就像中间商一样，联系好资金和客户，自己就能从中牟利，虽然银行卡流水看似惊人，赚的也只是手续费而已。

如今刘某还有林某一家因为涉嫌买卖外汇罪、非法经营罪被法院依法判决，付出了应有的代价，以后也只能看着监狱的铁窗默默地流泪了。

国家为了打击地下钱庄的不良风气，成立了许多专案小组。广东省公安厅接到任务后统一指导在广东省各地开展行动，除了“飓风6号”还有“飓风13”号等多个专项行动，初步统计涉案金额高达两千三百多亿人民币。

地下钱庄的开设其实对于国家金融市场的冲击是非常大的，非法渠道的交易额会对官方数据统计造成一定的影响，同时也在为一些不法企业提供渠道进行偷税漏税，对其他方面也会有一些影响，助长了歪风邪气的滋生。

法网恢恢疏而不漏，不要因为一些眼前的蝇头小利选择做一些违法乱纪的事情，那样等待自己的不是未来的美好生活，而是牢狱之灾。古语有云：“君子爱财，取之有道”，不要抱着侥幸心理干违法勾当，脚踏实地挣来的钱花的才会更安心。

文江贷5093什么情况下别人或相关部门能查我的银行信息? -
邰诸浦18973581582 ______ 只有公、检、法、海关、税务等部门持相关文件(类似搜查令)的东西,才有权利查你的银行信息.如果你办理贷款,在你自己亲自填写相关确认单并签字盖章后,银行可以查你的信用情况. 另外,由于银行信息是联网的,如果知道你账户,所有银行的终端都可以查到你在本家银行的信息.当然,这些信息是不做任何证明依据,银行不能证明其真实性的,而且是不能泄露的.……

文江贷5093公安可以私自查别人银行流水吗? -
邰诸浦18973581582 ______ 不可以的,银行流水要查是要手续的.

文江贷5093执行法官有没有权利,查对方银行流水帐,对方的银行流水帐上有五个别人的帐,执行法官可不可以查那些帐号 -
邰诸浦18973581582 ______ 执行法官可以查被执行人的银行账户; 只要是和被执行人有关的其他五个人的银行账户流水,执行法官都可以查那些账户.

文江贷5093我想查一下别人的银行卡取钱记录怎么才可以查 -
邰诸浦18973581582 ______ 银行卡的流水属于个人隐私,银行有责任为储户保密,因此一般人是不能看的,除非是本人.其他人要想得到只有报警或起诉,由警察或检察院去调查.

文江贷5093其他银行能查我另一个银行的存款和流水吗 -
邰诸浦18973581582 ______ 他们没这个权限查你 其他银行的流水

文江贷5093公司有权查员工的银行账户流水帐吗?
邰诸浦18973581582 ______ 不能,除了司法机关授权,任何机构或个人都没有权利查您的银行流水的,银行给客户保密的.

文江贷5093银行能查本人别的银行流水吗 -
邰诸浦18973581582 ______ 只要是你本人的银行卡,持身份证去银行柜台,就可以要求工作人员帮你查询流水账目.如果是别人的卡,肯定是不能查的.

文江贷5093什么情况下可查取私人银行帐 -
邰诸浦18973581582 ______ 涉及刑事案件、涉及债务纠纷,只有公检法履行手续才有权查个人银行账户.

文江贷5093我可以查到别人银行卡里面的资金流向吗 -
邰诸浦18973581582 ______ 不行.银行是为客户保密的,如果你要查,必须有合法的手续通过有权机关查 有权机关是公安、法院、检察院等部门

文江贷5093请问售楼部有权查个人的银行流水吗? -
邰诸浦18973581582 ______ 售楼部没权利私自查询他人流水 银行也不会接受售楼部的查询请求 但是会要求个人去主动提交个人流水给他们验看