pos机有没有诈骗的可能
POS机套现案件接连不断，监管严令禁止，最高检出手制裁。
撰文 | 张浩东、徐不醒出品 | 支付百科
6月13日，最高检发布了第四十四批指导性案例，提到了一起利用POS机套现构成非法经营的案件，嫌疑人在审判过程中多次为自己开脱，被驳回诉求，法院维持原判处理。
01
利用POS机套现
2013年时，被告人孙旭东曾对外谎称是某银行工作人员，可以帮助不符合信用卡申办条件的人代办银行大额度信用卡。不过某银行要求办理信用卡要先在本行有储蓄，孙旭东与某行负责办理信用卡的王某君（在逃国外）商议，先帮助申办人办理储蓄卡并将孙旭东的资金转入来满足申办前提，再通过伪造工作单位、收入情况等信用卡申办资料，经王某君负责办理大额度信用卡。
后来孙旭东通过一家食品公司注册办理的POS机，以虚构交易的方式全额刷卡套现，并按照约定截留部分套现资金作为申办信用卡和套现的好处费，完成代办信用卡及套现过程。案件中，多名申办人因犯信用卡诈骗罪被判刑。
据了解，孙旭东通过上述手段为他人代办信用卡46张，套现资金累积1324万元，其中30位信用卡持卡人逾期后未归还套现资金共458万元。
孙旭东非法经营案件中，涉及利用虚假资料申办信用卡并套现的人员不仅被判处有期徒刑5年8个月，还被处以罚金6万元。
不过，孙旭东的犯罪证据较为复杂，检察院侦察孙旭东名下20余张银行卡发现，其银行卡内转入大量资金，可能源于套现POS机账户，后来调查发现有银行卡的交易涉及对手方是上述食品公司，几经周转才证实了孙旭东使用该POS机的套现事实。
总的来看，POS机开户信息、涉案公司在银行开户资料、交易记录等证实了孙旭东使用食品公司名义申办POS机并使用；代办牵扯的申办人提供了详细的交易明细记录；两位涉案人员的刑事判决书、某行的催收记录等证据材料证实，孙旭东为无申卡资质的人办卡套现，多名持卡人逾期未归还欠款给银行造成重大损失。
从案件最终结果来看，非法经营数额在500万元以上的，属于情节特别严重，孙旭东也因非法经营罪被判处有期徒刑6年，并处以罚金15万元。
02
将被司法处理
POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为，套现后银行很难监管资金的具体流向。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增，严重扰乱了市场秩序，违者将受到严厉的处罚。
套现案例中，有些人通过注册空壳公司的虚构交易，达成迷惑监管的目的，完成多次套现操作，并以此形成了一条完整的POS机套现产业链。据了解，犯罪嫌疑人使用POS机套现的目的不仅涉及非法经营、代还养卡，还可能参与到境外赌博洗钱的环节当中，造成恶劣影响。
在相关规定里，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应予以立案追诉。
POS机套现非法经营背后，透露了大量持卡人信用卡套现的需求，也因此滋生了大量帮助持卡人完成套现并收取手续费牟利的职业养卡人。随着持卡人用卡需求高，还款能力弱，为避免逾期影响征信，很多持卡人都会通过“以卡养卡”的方式进行还款，而其中涉及了频繁的信用卡套现操作。
对银行来说，职业养卡人的非法经营和持卡人的套现操作都会对银行造成影响，持卡人套现后还会面临降额封卡的风险。如果持卡人通过其他渠道套现涉及洗钱行为，还可能因此违反帮信罪，受到刑罚或处以罚金等。
近年来利用POS机套现的事件频繁发生，部分人意识不到套现行为的恶劣性，为避免通过套现扰乱市场秩序的行为不断，加强套现风控也将成为监管趋势。
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伊郎致2107快钱手机pos机刷信用卡是骗钱吗?刷卡安不安全? -
冉策秀19846099423 ______ 刷卡本身是没问题的,至于安全还是不安全,取决于你的手机本身 你的手机要是有病毒,那肯定不安全了,帐号被黑客知道都完全有可能的 所以了,你可以先使腾讯手机管家等安全软件进行杀毒 确保手机没有病毒,再使用,这样就没事了
伊郎致2107网上办理pos机提供银行卡和身份证有骗局吗 -
冉策秀19846099423 ______ pos机是一定要在银行或者银联办理的,那些代办的都还是帮银行或者是银联营销的人员,你可以和开户行的客户经理联系,还少了中间的环节费用,那些说是可以一定办下来的人员都不能代表银行,只有银行审批人员才能确定的.
伊郎致2107容易付pos机是不是骗人的 -
冉策秀19846099423 ______ 容易付是江苏银行的pos.如果你是从银行直接办过来的就没问题,不懂得直接银行里问清楚就行. pos结算平台是银联.银联下属的只有银联商务(国企,也是其他大部分银行委托机构)这一家是专门负责pos机业务的.其他的就是几个银行(农商行,农行之类的)pos.再来的就是民间的收支机构(快钱,拉卡拉之类的).pos机只要能刷卡,钱能在银行账户流通就不是骗人的.网上所谓pos机骗局都是刷完卡后资金安全问题.民间收支机构的税率低(多用套营业执照,不同账户转账等办法,所以资金容易出问题)
伊郎致2107pos机诈骗案频发,如何判断pos机是否安全 -
冉策秀19846099423 ______ 简单总结:认定央行办法支付拍照的一清机或银行pos机,勿贪小便宜,pos机合理费率是在0.6%左右!
伊郎致2107网站上很多办理POS机,手续费很低的,那些会不会是骗人的? -
冉策秀19846099423 ______ 直接看着办理就可以了饿 ,扣率都是规定好的 .不存在偏不偏人的.还是不放心的话直接去银行找银行的客户经理帮你办理就可以了,他们也去找POS机安装公司给你安装POS的.
伊郎致2107有没有POS贷款是不是骗子 -
冉策秀19846099423 ______ 你好,目前来说pos机贷款是一种附加服务,不能说骗.只能说给你提供的对pos机是有这项服务,但是需要你提供其他的资质证明,才可以申请的贷款的,不是说办理之后就可以直接有贷款.
伊郎致2107现场拿个刷卡机让我们付款,会不会骗走我们卡里剩的钱? -
冉策秀19846099423 ______ 不一定,有点刷卡机上做了手脚会记下你的密码就可能哦
伊郎致2107poshi机刷卡刷现金有没有陷阱 -
冉策秀19846099423 ______ 二清POS机危害: 二清机,是指经过二次清算的pos机.商户刷卡的资金经过银联或具有收单资质(获得央行颁发支付许可证)的机构没有直接清算到本人的银行卡,而是清算到他人的帐上,然后被汇到本人的银行卡上.为了避免执法机关的打击,有的二清POS机只能使用1-2个月,最多不超过3个月就会被停机,给用户造成很大损失!万一有一天资金出现问题了,先想想去哪里哭吧. ————天罡盛世科技有限公司 专业POS机销售 信用卡办理 信贷办理 !
伊郎致2107骗人的手刷pos机名单有哪些 -
冉策秀19846099423 ______ 你好,骗人的pos机名单非常多,目前我国已经有两千多种,具体的名单的,不在名单的更多.建议你可以通过人民银行官网,核实具体的身份信息.以便防止上当受骗
伊郎致2107闪电宝POS机使用安全吗?会泄露个人信息吗? -
冉策秀19846099423 ______ 是安全的,不会泄露个人信息.只要一台手机POS机是拥有具有收单业务的第三方支付牌照的一清机,那么它就是一台安全的手机POS机. 闪电宝POS机是汇付天下推出的智能支付终端,是一家以第三方支付技术为核心,并且是全国首批具有线下收单资质的公司. 扩展资料汇付天下是中国的独立第三方支付服务提供商,凭借创新的支付和金融科技解决方案,致力于为行业客户定制支付解决方案,并为小微企业和个人投资者提供创新的聚合支付与金融科技服务,持续为商业和消费者创造价值. 汇付天下为数百万小微商户及特定垂直行业的公司提供各种支付服务.汇付天下的解决方案使商户能够为其客户提供无缝、便捷及安全的支付方式. 参考资料汇付天下_百度百科