轻松保发来的短信是诈骗吗

近日，北京市西城区人民法院审理了一起团伙作案名为买金条实则洗钱案，3名被告人受上线指挥，用诈骗得来的钱款消费买金条。替人购买、传递金条一次就能获利2000元，3名被告人原以为可以“轻松赚大钱”，没想到却卷入犯罪活动中。最终法院判决3名被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处有期徒刑一年十个月、二年、二年。

多人参与“洗钱” 只有几块钱的卡短短一下午却买了90余万黄金

2023年初，张三在贴吧上看到“借用银行卡就可以获得报酬”的帖子，正好他当时特别缺钱，于是在贴吧上回复“我现在缺钱，有银行卡可以使用，有需要的联系我。”不一会儿就有人联系他，双方加了联系方式，对方说用张三的银行卡进行“走账”，就可以支付他5000元报酬。

同期，李四在某APP上认识了一个人，对方问李四想不想赚钱，具体方式是帮公司“走账”，对方说会给李四一张银行卡，然后让李四用这张银行卡买东西，李四只要按照“上家”的要求买就可以赚2000元好处费。对方让李四下载某聊天软件，在这个聊天软件里，李四及其同乡孙七被拉入到一个叫“北京操作群”的群聊，并按照群聊里的指示行动。

而王五是在某视频软件中点赞一个视频后，对方私信王五，称送“快递”一次可获利2000元。2023年1月，王五被添加到“黄金矿工群”观看群聊并学习“工作”内容。赵六则是通过某APP“附近的人”认识了所谓的“上家”，赵六的主要“工作”是传递“金条”。

就此一个“洗钱链条”形成了。2023年3月28日上午，李四和其同乡孙七首先前往酒店与张三交接“银行卡”事宜。张三提供给李四与孙七两张银行卡和一部银行卡绑定的手机，李四与孙七对银行卡进行验证是否可以正常使用。据李四交代，“当时查验银行卡时，张三的卡内只有几块钱。”

之后，李四负责拿银行卡到商场与王五碰头，孙七负责在酒店看着张三。28日下午在商场内，王五按照“上家”的指示买黄金、开订单，并与李四碰头拿到手机和银行卡，随后二人一起到收银台刷卡付款，在这期间，共消费90余万元，包括黄金条与黄金首饰。之后，王五与赵六在附近公园内交接金条。

替人买金条“洗钱”时 多名受害人正在遭遇电信诈骗

银行卡里从最初的“只有几块钱”到能够消费几十万元，这些巨额资金从何而来？其实，在王五与李四听从“上家”指挥购买金条的时候，一场场赤裸裸的电信诈骗正在上演。

2023年3月28日下午，受害人何先生收到了一个陌生来电，对方声称是某平台工作人员，以何先生在这个平台上办理过一个额度20万的金条借贷业务为由，对其进行诈骗。骗子声称何先生的20万额度需要注销，不然根据最新的规定，会影响个人征信，需要银行工作人员来指导何先生注销业务。何先生在这个所谓“银行工作人员”的指导下，先从银行及其他贷款平台进行贷款，接着以不够20万额度为理由多次要求何先生进行贷款和转账，这个“银行工作人员”称这样可以帮何先生把额度注销掉，何先生先后向张三的银行卡及其他人的银行卡进行转账。何先生挂断电话后发现自己被骗了。其中，何先生从某银行贷款的7万元转给了张三。

同样，2023年3月28日下午，张女士接到一个陌生来电，对方自称某网络购物APP客服，让张女士通过添加客服好友来完成征信认证，关闭网贷窗口。对方称在征信平台上查询到张女士在多家借贷机构有借贷行为，问是否是本人操作的，张女士说除了房贷借贷外，没有任何借贷行为，对方称张女士需要关闭银联的借贷窗口，若不关闭就会产生费用，然后张女士按照对方指示一步步操作，对方以转“小钱”可以立刻原路退回张女士银行卡的方式，取得张女士信任，在对方的要求下，张女士先后向不同的银行卡转账160余万元，之后对方称张女士的卡不是安全账户，这些金额只能在24小时后退回，对方还让张女士继续转钱到所谓的安全账户内，这时候张女士发现自己被骗了，就中断电话并报了警。其中，张女士的一部分钱款转入到张三的账户中。

替人洗钱是犯罪 3人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑

公诉机关指控，被告人李四、王五、赵六伙同张三（另案处理）、孙七（另案处理）受上线指示，明知是犯罪所得，各自根据分工安排，在某公司金条柜台内使用90余万元人民币购买黄金，并转移给上线指定人员。

针对上述指控，公诉机关向法院提供了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人明知是犯罪所得而予以转移，掩饰、隐瞒钱款性质的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，均应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，且均系从犯。

北京市西城区人民法院经审理查明，公诉机关指控被告人李四、王五、赵六犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪成立。鉴于被告人李四、王五、赵六在共同犯罪中均系听命于他人指挥、起次要作用的从犯，故均减轻处罚；被告人李四、王五、赵六在到案后均能如实供述主要犯罪事实，均从轻处罚。最终判决：被告人李四犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二千元。被告人王五犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。被告人赵六犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。

电信诈骗套路多 网络汇款需谨慎

北京市西城区人民法院刑事审判庭法官程杰表示，这场诈骗活动，在上家的精心布局下，可谓是环环相扣。电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家等。面对电信诈骗我们不仅要提高防范意识，还要学会冷静应对，想尽办法，及时止损。

一是要加强自我防范，提高防骗意识。不向陌生人透露账号密码、短信验证码等，凡是在电话中索要银行卡信息及验证码，都要十分注意。例如通知你中奖，领奖要你先交钱的；冒充工作人员说你有网贷的等等，都是骗子。在这起案件中，受害人就是接到所谓“银行”工作人员的电话，轻信其言，按照其要求轻易汇款，造成了自己的经济损失。在和陌生人的交流中，不随便透漏个人和家庭的信息，更不要随便填写调查问卷。凡是通知家属出事，要先汇款或转账，都是骗子。

二是要冷静应对，及时止损。当发现自己遭遇了电信诈骗，尽量保持冷静，切莫慌张。首先要确定自己的损失，如：钱财、物品等，可以的话，可以列出损失清单，供报案所用。确定了损失之后，要尽快报案，切不可再联系网络诈骗者，防止二次受骗，有的受害者损失心切，未经报案便私下联系网络诈骗者，并且轻信了其提供的退款、退物的谎言，二次受骗，使损失进一步扩大。报案之后，想办法及时止损，如尽快联系银行或快递公司等。

程杰法官还提醒广大群众，警惕“轻松赚大钱”的信息，不要被天花乱坠的广告迷惑，摒弃“走捷径”心理，无论是工作还是兼职，要相信一份耕耘一份收获。本案的被告人就是在网络平台上看到所谓能够“挣大钱”，心存侥幸，明知钱款来路不明的情况下，按照指示下载软件、实施犯罪，最终酿成大错。

通讯员 田婧 于慧敏

文/北京青年报记者 戴幼卿

编辑/倪家宁

家物毛2439收到两次这样的短信,请问是新型诈骗吗?还是骚扰!怎么处理! -
钮烟爽13656752219 ______ 不管是诈骗还是骚扰,确定不认识就拉黑举报吧!最好把手机设置骚扰拦截!

家物毛2439+86 10 - 69051266来的短信是诈骗短信么 -
钮烟爽13656752219 ______ 这个号是不是发诈骗短信,到目前为止,国家相关部门还没有权威定论或者报道. 建议你拨打110,请求公安机关进行甄别或者求证. 公安机关的调查结论最具权威.

家物毛2439怎么识别伪基站发来的诈骗短消息呀? -
钮烟爽13656752219 ______ 凡含有钱财的短信并且陌生人或者陌生发来的短信均有可能是伪基站发送的诈骗短信.例如积分换话费这类的.收到这样的短信可一定要小心辨认不可轻易相信呀,如果辨认有困难的话,在手机上安装上腾讯手机管也是个不错的选择.手机管家防护监控里的骚扰拦截功能可以智能的拦截伪基站发送的诈骗信息.只要是被手机管家拦截的短信就肯定是诈骗信息了.

家物毛2439收到10086222发过来的短信,是诈骗吗 -
钮烟爽13656752219 ______ 有的是诈骗,有时不是,最好核实一下,具体内容是什么

家物毛2439收到9559888发来的短信,并且回复怎么办?后来才知道是诈骗短信 -
钮烟爽13656752219 ______ 涉嫌诈骗罪,应当向公安机关报案,公安机关应当立案侦查,对犯罪嫌疑人刑事拘留,追回赃款赃物.通过发送短信会从严惩处. 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或...

家物毛2439这是骗子短信吗? -
钮烟爽13656752219 ______ 可能通过别的渠道泄露了自己信息被骗子利用.这种短信毫无疑问是骗子.

家物毛2439我没搞什么信用金,来这么个短信,是诈骗吗. -
钮烟爽13656752219 ______ 这种东西不要理他就好了.我经常接到这种短信,微信 就是诱惑我们的.如果你点击,可能会上当受骗

家物毛2439今天收到一条01052253650发来的短信说我被起诉了,要赔5万——10万元钱,请问这是真的号 -
钮烟爽13656752219 ______ 当然不会,这是骗子啦.哪有这么容易就被起诉!!至少会有电话吧,一个短信只是骗子在广撒网而已

家物毛2439这是新型短信诈骗吗? -
钮烟爽13656752219 ______ 这肯定是短信诈骗.你完全不用理他.防止被骗的最好办法,就是不要贪小便宜了,或者不要听他们吓唬,而给他们汇款.