银行内控合规全年总结
12月23日,笔者从中国民生银行济宁分行获悉,该行坚定执行银保监会、中国民生银行总分行各项工作要求,持续强化内控合规管理,秉持合规为本、内控优先的理念,扎实开展“内控合规管理提升年”专项活动,助力济宁分行实现高质量发展。
党建引领,筑牢合规底线思维。为扎实有序推进活动开展,确保工作组织落实到位,济宁分行成立了“内控合规管理提升年”工作领导小组,实行“一把手负责制”,由分行党委书记、行长任组长,党委委员、分管行领导任副组长。成立由各部门主要负责人为组员的“内控合规管理提升年”工作执行小组,压实合规管理主体责任。制定济宁分行2022年合规赋能方案,全年工作以合规赋能八步曲为轴,从学合规、话合规、考合规、比合规、演合规、唱合规、查合规、树合规八方面稳步进行。各项主题活动贯穿全年,强化落实,统筹兼顾。推动分行合规内控管理全面提升,全行上下牢筑合规文化理念,合规底线思维根植全行员工内心。
多措并举,深入推进法治建设。济宁分行结合党中央、国务院《法治中国建设规划(2020-2025年)》《法治社会建设实施纲要(2020-2025年)》等系列文件精神,对标中国银保监会《关于银行业保险业法治建设实施方案》以及《中国民生银行法治建设实施方案》,多措并举推进法治建设工作。行领导率先垂范,带头“尊法、学法、守法、用法”,开展“一把手讲法”全员学法活动,法治履职更加有为。增强法治观念,牢固树立法治意识,将法律规范要求落实到业务之中。聚焦重点业务,法律风险关口前移,从事后风险处置转变为事前风险防范,完善法律风险全流程管理。对现行规章制度进行全面清理,持续开展制度“立改废”以及“外规内化”工作,确保制度符合法律法规要求,确保业务合法合规。加强法治宣传培训,深入开展八五普法工作,行内培训与行外培训相结合,普法培训与法治专业技能培训相结合,线上与线下培训相结合。
网格管理,强化从业人员行为规范。济宁分行深入开展立体式案防工作,梳理基层网点负责人履职清单,压实案防主体责任。扎实推进从业人员网格化管理,全员树立“我的合规我负责,别人的合规我有责”的理念,强化全员合规自觉,构筑分行合规基础。同时,济宁分行通过科技手段,完善从业人员行为管理机制,强化人员行为管控。开展员工账户异常交易、违规使用信用卡、违规经商兼职等日常线索筛查,对自查发现的违规人员,予以问责处理,持续夯实从业人员行为管理基础。
宣传教育,厚植合规文化理念。开展主体鲜明的特色活动。一是打造“三位一体”员工行为管理体系,通过多种监督手段,充分了解员工的“工作圈、生活圈、朋友圈、消费圈”。构筑银行、家庭、社会“三位一体”的员工行为管理体系;二是做好“四则运算”,多措并举助力内控合规提升。做加法,不断推进合规赋能,坚持合规创造价值;做减法,减少排查死角,从细节着手,防微杜渐。加强部门联动,减少低效流程,减少流转环节,降低沟通成本,提升工作效率;做乘法,一是发挥合规品牌的乘数效应,加强员工行为管理,关注员工8小时内外,不断丰富员工异常排查手段;做除法,消释违规违制本源。对照负面清单,祛除行为恶习。三是济宁分行各项合规活动统筹推进,同心共筑“合规季”。全面提升分行全体员工的风险意识和规矩意识,强化宣导内控合规文化理念、法治意识和制度管理要求,推动全员向“主动合规”转变。四是组织召开2022年内控合规及消保“壹年•壹度”总结会暨2023年工作发展讨论会,找差距、补短板、明举措、建机制,对明年工作思路、合规赋能一线进行现场交流。
协同联动,夯实合规管理“三道防线”。明确工作职责,加大内控合规考核,确保工作规范、有序。第一道防线为内控合规专员。一是按照《日常工作明白纸》组织推动本单位内控合规工作;二是分行法律合规部制定《内控合规专员管理办法》,负责每季度考评,年度根据履职情况评选优秀内控合规专员。第二道防线为内控分管行长。一是明确本单位全面内控责任分工,确保内控履职的独立性、有效性;二是对分管内控行长考核挂钩合规评价结果;第三道防线为“一把手”。年度内控考核结果挂钩高管履职评价及评优评先。
跟踪督办,有序推动整改落实。针对活动中发现的各类检查问题,逐项确认整改措施和整改进度,确保工作时效和成效。加强整改过程中的沟通协调,定期开展阶段性情况通报,责任部门沟通问题整改进展,提升问题整改率同时,确保问题得到根源性整改,为屡查屡犯问题的有效根治提供有力保障,初步形成了“检查—评估—整改—提升”的良性闭环管理机制,进一步增强了内控合规管理合力。
据了解,济宁分行将继续按照总分行战略发展导向,以党建引领、提升质量为主线,全面深化“内控合规管理建设年”活动效果,建立健全内控合规管理长效机制,持续提升内控合规管理工作效率和质量,让“内控”成为管理的核心手段,“合规”成为经营的重要能力,促进中国民生银行济宁分行安全运行、稳健发展。
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居盛龙3997银行内控管理、合规风险管理、操作风险管理 -
魏子眨19258407720 ______ 操作风险是银行需面对的主要风险类型之一,也是银监会根据巴塞尔协议确认的银行三大风险之一,即信用风险、市场风险和操作风险.操作风险指:由不完善或又问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成的风险.内控和合规关系较为密切,内控的概念较大,风险管理的合规管理以及稽核评价都可称为内部控制,也就是内控管理;合规管理可分为对内合规与对外合规,对内主要是对银行体系内部执行规章制度情况的管理,对外合规主要是符合监管部门和其他上级部门的管理.合规风险也就是出现不合规事件给银行带来潜在损失,如监管处罚等的风险.
居盛龙3997银行合规宣传经营自查报告怎么写 -
魏子眨19258407720 ______ 报告应该包括几个部分: 一、单位非常重视银行理财业务合规经营,按照有关管理部门的规章,建立了银行理财业务合规经营委员会,由行长任主任,部门经理任副主任.定期自插. 二、理财业务经营内容包括 三、理财人员岗位设置及岗位职责包括 四、制定了理财业务内部控制规章制度:如权限设置,经办、复核、授权制度. 五、理财业务流程监管情况. 六、理财业务定期自查整改情况
居盛龙3997如何做好银行业日常安全管理风险? -
魏子眨19258407720 ______ 1、首先对银行业的风险分类;如防火、防盗、防抢劫、防自然灾害、人身伤害等.2、将所分类的风险按风险原则分别进行评价.3、按着风险评价对风险进行日常安全管理.4、如何做好风险性日常安全管理,详细请看《风险管理》相关技术知识.
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魏子眨19258407720 ______ 当前,基层商业银行加强内控管理存在的问题主要表现在几个方面: 内控合规意识薄弱.近年来,各国有商业银行日益重视内控合规工作,自上而下不断开展形式多样的内控合规文化建设,但从部分基层行来看,效果并不理想.基层行合规文...
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居盛龙3997帮忙给几篇银行年终工作小结~谢谢! -
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