银行内控合规全年总结

12月23日，笔者从中国民生银行济宁分行获悉，该行坚定执行银保监会、中国民生银行总分行各项工作要求，持续强化内控合规管理，秉持合规为本、内控优先的理念，扎实开展“内控合规管理提升年”专项活动，助力济宁分行实现高质量发展。

党建引领，筑牢合规底线思维。为扎实有序推进活动开展，确保工作组织落实到位，济宁分行成立了“内控合规管理提升年”工作领导小组，实行“一把手负责制”，由分行党委书记、行长任组长，党委委员、分管行领导任副组长。成立由各部门主要负责人为组员的“内控合规管理提升年”工作执行小组，压实合规管理主体责任。制定济宁分行2022年合规赋能方案，全年工作以合规赋能八步曲为轴，从学合规、话合规、考合规、比合规、演合规、唱合规、查合规、树合规八方面稳步进行。各项主题活动贯穿全年，强化落实，统筹兼顾。推动分行合规内控管理全面提升，全行上下牢筑合规文化理念，合规底线思维根植全行员工内心。

多措并举，深入推进法治建设。济宁分行结合党中央、国务院《法治中国建设规划（2020-2025年）》《法治社会建设实施纲要（2020-2025年）》等系列文件精神，对标中国银保监会《关于银行业保险业法治建设实施方案》以及《中国民生银行法治建设实施方案》，多措并举推进法治建设工作。行领导率先垂范，带头“尊法、学法、守法、用法”，开展“一把手讲法”全员学法活动，法治履职更加有为。增强法治观念，牢固树立法治意识，将法律规范要求落实到业务之中。聚焦重点业务，法律风险关口前移，从事后风险处置转变为事前风险防范，完善法律风险全流程管理。对现行规章制度进行全面清理，持续开展制度“立改废”以及“外规内化”工作，确保制度符合法律法规要求，确保业务合法合规。加强法治宣传培训，深入开展八五普法工作，行内培训与行外培训相结合，普法培训与法治专业技能培训相结合，线上与线下培训相结合。

网格管理，强化从业人员行为规范。济宁分行深入开展立体式案防工作，梳理基层网点负责人履职清单，压实案防主体责任。扎实推进从业人员网格化管理，全员树立“我的合规我负责，别人的合规我有责”的理念，强化全员合规自觉，构筑分行合规基础。同时，济宁分行通过科技手段，完善从业人员行为管理机制，强化人员行为管控。开展员工账户异常交易、违规使用信用卡、违规经商兼职等日常线索筛查，对自查发现的违规人员，予以问责处理，持续夯实从业人员行为管理基础。

宣传教育，厚植合规文化理念。开展主体鲜明的特色活动。一是打造“三位一体”员工行为管理体系，通过多种监督手段，充分了解员工的“工作圈、生活圈、朋友圈、消费圈”。构筑银行、家庭、社会“三位一体”的员工行为管理体系；二是做好“四则运算”，多措并举助力内控合规提升。做加法，不断推进合规赋能，坚持合规创造价值；做减法，减少排查死角，从细节着手，防微杜渐。加强部门联动，减少低效流程，减少流转环节，降低沟通成本，提升工作效率；做乘法，一是发挥合规品牌的乘数效应，加强员工行为管理，关注员工8小时内外，不断丰富员工异常排查手段；做除法，消释违规违制本源。对照负面清单，祛除行为恶习。三是济宁分行各项合规活动统筹推进，同心共筑“合规季”。全面提升分行全体员工的风险意识和规矩意识，强化宣导内控合规文化理念、法治意识和制度管理要求，推动全员向“主动合规”转变。四是组织召开2022年内控合规及消保“壹年•壹度”总结会暨2023年工作发展讨论会，找差距、补短板、明举措、建机制，对明年工作思路、合规赋能一线进行现场交流。

协同联动，夯实合规管理“三道防线”。明确工作职责，加大内控合规考核，确保工作规范、有序。第一道防线为内控合规专员。一是按照《日常工作明白纸》组织推动本单位内控合规工作；二是分行法律合规部制定《内控合规专员管理办法》，负责每季度考评，年度根据履职情况评选优秀内控合规专员。第二道防线为内控分管行长。一是明确本单位全面内控责任分工，确保内控履职的独立性、有效性；二是对分管内控行长考核挂钩合规评价结果；第三道防线为“一把手”。年度内控考核结果挂钩高管履职评价及评优评先。

跟踪督办，有序推动整改落实。针对活动中发现的各类检查问题，逐项确认整改措施和整改进度，确保工作时效和成效。加强整改过程中的沟通协调，定期开展阶段性情况通报，责任部门沟通问题整改进展，提升问题整改率同时，确保问题得到根源性整改，为屡查屡犯问题的有效根治提供有力保障，初步形成了“检查—评估—整改—提升”的良性闭环管理机制，进一步增强了内控合规管理合力。

据了解，济宁分行将继续按照总分行战略发展导向，以党建引领、提升质量为主线，全面深化“内控合规管理建设年”活动效果，建立健全内控合规管理长效机制，持续提升内控合规管理工作效率和质量，让“内控”成为管理的核心手段，“合规”成为经营的重要能力，促进中国民生银行济宁分行安全运行、稳健发展。

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