银行内控合规学习心得

近年来，民生银行聊城分行全面落实聊城银保监分局及总分行的内控合规建设要求，围绕固本强基各项工作要求，持续推进合规文化建设，加强员工管理，推进内控合规各项工作有序开展，助推全行稳健运行。

培育合规理念，传导合规文化。一是强化领导责任，注重党建引领。聊城分行树立“合规从高层做起”理念，开展高层合规宣讲，管理人员带头践行合规，强化监督；二是强化教育培训，注重意识提升。组织“每日一学”活动，各部室和经营机构充分利用晨夕会时间学习规章制度，撰写心得体会；三是强化排查监测，注重奖惩激励。加强疑点数据核查工作，通过座谈、走访、查阅资料等方式深入核查，累计核查员工50余人。

加强督导检查，强化制度执行。一是持续对全行制度进行梳理，下发《展业基础制度清单》并定期更新，要求各级机构必须落实，落实情况纳入各机构平衡积分卡考核，并持续开展制度梳理排查工作，开展外规内化工作。二是为便于各机构及时了解监管信息，建立“监管外规库”系统，便于对监管法律法规查询学习，并依据监管最新发布法规制度及时对原制度开展修订工作。三是建立长效机制，出台各项考核细则。明确各条线、各岗位的合规职责，履职情况纳入考核。使各项工作步入制度化、规范化的轨道。

强化管理，加强员工行为管理。一是成立员工行为专项排查工作小组，统筹部署、调度与监督各项工作的计划、组织和落实。二是制定员工行为排查专项实施方案，按照“全面覆盖、全员参与、统筹推进”的原则，涵盖岗位管理、员工展业行为、员工八小时外异常行为等多个方面。三是分行组织全员集中学习《银行业从业人员职业操守和行为准则》《中国民生银行从业人员行为守则（修订）》等制度规定，以达成摸清问题底数、强化员工遵规守纪意识、建立员工行为管控长效机制的目标。

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明汪奔4282银行合规内控部个人年度工作总结怎么写 -
杜缪耐17096176149 ______ 一、工作情况概述、工作目标的完成情况 二、工作态度、工作纪律等 三、不足、努力方向

明汪奔4282如何加强基层商业银行内控管理 -
杜缪耐17096176149 ______ 当前,基层商业银行加强内控管理存在的问题主要表现在几个方面: 内控合规意识薄弱.近年来,各国有商业银行日益重视内控合规工作,自上而下不断开展形式多样的内控合规文化建设,但从部分基层行来看,效果并不理想.基层行合规文...

明汪奔4282银行内控管理、合规风险管理、操作风险管理 -
杜缪耐17096176149 ______ 操作风险是银行需面对的主要风险类型之一,也是银监会根据巴塞尔协议确认的银行三大风险之一,即信用风险、市场风险和操作风险.操作风险指:由不完善或又问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成的风险.内控和合规关系较为密切,内控的概念较大,风险管理的合规管理以及稽核评价都可称为内部控制,也就是内控管理;合规管理可分为对内合规与对外合规,对内主要是对银行体系内部执行规章制度情况的管理,对外合规主要是符合监管部门和其他上级部门的管理.合规风险也就是出现不合规事件给银行带来潜在损失,如监管处罚等的风险.

明汪奔4282如何强化内控合规文化建设 -
杜缪耐17096176149 ______ 加强合规文化是规范行为一种理念、思维方式以及在这种理念指导下的行为习惯.只有当银行经营管理者和各级员工形成合规文化的理念和思维时,银行风险的防范才会变得积极主动,更加有效,进而才能形成风险防范的长效机制. 银行合规文...

明汪奔4282如何切实管理好银行业风险,建立严密的风险防控体系 -
杜缪耐17096176149 ______ 一、进一步深化内控体制建设 (一)完善岗位体系,实行岗位牵制与监督 以相互牵制、相互制约、相互监督为基本原则,完善内部岗位体系,把各项业务进行细致的过程与责权划分,然后针对性的设立作业岗位,同时还要从记账、审查、付款...

明汪奔4282银行合规部门的工作及流程 -
杜缪耐17096176149 ______ 我农商行自成立之前就强化了合规风险管理、合规经营的理念,在流程设置、部门设置上贯穿风险控制的必备要素,从制度上、人力资源管理上予以保障,全面按照《商业银行合规风险管理指引》予以规范,取得了一定的实效,但是由于长期以...

明汪奔4282如何提升客户投资理财产品安全?
杜缪耐17096176149 ______ 一、合规推介产品.该行客户经理在向客户推介理财产品时,严格遵守纪律,做到宣传时不咵大其词,不欺市瞒客,优点说明,风险实说,优惠摆清. 二、做好后续引导....

明汪奔4282有哪些银行案件防控心得?
杜缪耐17096176149 ______ 银监会主席刘明康指出,目前银行案件一个重要表现是各家银行合规文化建设不够到位.案件虽然发生在基层,但根子在上面.因此,各家银行一定要做到“了解你的客户”、“了解你客户的业务”、“了解你的部下”.一定要建立对案件责任人的惩诫制度.一是建立“赔罚”制度.要建立赔偿制度,要求员工因违规、失误造成的损失按规定赔偿;要建立案件责任人处罚制度,使违规、作案的成本大大高于作案获得的非法收益.二是建立“走人”制度.对案件责任人和相关知情人撤职或除名,不能姑息养奸.

明汪奔4282如何做好银行业日常安全管理风险? -
杜缪耐17096176149 ______ 1、首先对银行业的风险分类;如防火、防盗、防抢劫、防自然灾害、人身伤害等.2、将所分类的风险按风险原则分别进行评价.3、按着风险评价对风险进行日常安全管理.4、如何做好风险性日常安全管理,详细请看《风险管理》相关技术知识.

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杜缪耐17096176149 ______ 学习“三化三铁” 提高风险意识 学习“三化三铁”心得体会 今年是我们农行基础管理提升年,打造优秀大型上市银行,“夯实管理基础,提高发展质量”,是农行2011年确定的中心工作....