银行合规经营心得体会

今年以来，武城农商银行通过不断规范制度建设、创新学习方式、强化宣传教育等方式，全面落实合规经营各项工作，推动建立制度化、常态化的合规文化建设长效机制，提升全员合规意识，着重打造合规经营多维体系。

立规范，强化制度流程。一是修订完善各项规章制度。由该行风险合规部牵头，根据最新的监管规定和省联社各项管理要求，集中人力和资源对全行的规章制度流程进行系统梳理和流程再造，进一步减少因制度缺陷导致的操作风险。二是强化规章制度学习。该行将各项规章制度按“党群建设、公司治理、人事管理、运营管理、信贷业务、电子银行”等分成十大类，编制成汇编手册，印发全行员工组织学习；制定综合学习题库，依托线上线下两种方式进行合规讲座，引导全员对照日常工作查缺补漏，今年以来，已组织合规讲座4场303人次。三是严格执行合规审查。规范法律合规审查基本内容、程序和标准，提高审查质量和效率，今年以来，共审查制度办法等46件，协调法律顾问审查对外签发合同、协议等23件。

强宣导，深化合规意识。一是常态化开展合规宣讲。通过高管人员引领带头宣讲、优秀青年员工重点领域宣讲，积极传导合规操作理念，并采用线上、线下相结合的宣讲方式，开展“合规微课堂”，宣讲人员轮流讲述合规案例、合规小故事、合规心得，让合规学习成为全行员工日常工作的“习惯动作”。今年以来，已开展高管宣讲及各类宣讲活动6次368人次，合规微课堂11次461人次，通过网络学院推送合规课件3个。二是开展“合规知识竞赛”。该行组织辖内23家支行、15个部室累计72人次组建18支队伍开展合规知识竞赛活动，活动分为选拔赛和淘汰赛两个阶段，并最终评选出了3组优秀团队和18名优秀选手，进一步增强员工合规履职的意识和自觉性。同时积极开展合规测试，目前，共组织各类合规性测试11场，累计测试人数达906人次。三是开展合规宣誓活动。以支行、部室为单位，开展全员合规履职宣誓活动，签订合规履职承诺书451份；将合规元素包括“你来比划我来猜”“合规演讲”融入每日晨会中，营造浓厚的合规文化氛围。

盯重点，严控风险隐患。一是盯紧重点业务和人员。将风险易发、多发重点领域、重点机构的风险防控列为年度排查工作重点，严控风险隐患；通过高频度的员工日常排查、疑点数据筛查、外部信息查询、突击现场抽查等手段，加强重要岗位关键人员的行为管理。二是打造三道防线联防联控。一道防线业务部门根据检查计划开展自查自纠，根据检查结果对机制、体制、制度、系统等进行调整和优化，对人员进行有针对性的培训和辅导；二、三道防线根据检查、抽查情况，及时向条线部门及分管领导通报存在问题，分析问题成因，提出整改要求和合规管理建议。三是扎实开展员工异常行为专项排查。围绕员工是否存在资金异常行为、参与民间借贷、非法集资等内容进行排查，并通过员工家访、员工座谈、账户实时监测等多种方式，加大对员工异常行为的排查力度。

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