骨折45天能长什么程度
在相关政策引导公募基金让利投资者的背景下,今年以来,不少基金产品纷纷降低管理费率及托管费率。据公开数据不完全统计,截至6月27日,年初至今已有超40只公募基金宣布降费,近日一只基金的“骨折”式降费更引发市场的广泛关注。6月26日,泰信基金发布公告称,泰信鑫利混合自即日起,管理费率由1.2%/年下调为0.4%/年,接近同类产品的最低费率档。在业内人士看来,基金降费不仅有利于让利投资者,更能推动金融市场的良性循环。
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基金“降费潮”起
又一只基金“大手笔”降费。6月26日,泰信基金发布公告称,为更好地满足投资者的投资需求,降低投资者的投资成本,经与基金托管人协商一致,决定自当日起,将泰信鑫利混合的管理费率由1.2%/年下调为0.4%/年,托管费率由0.2%/年下调为0.1%/年。
公开资料显示,泰信鑫利混合成立于2017年5月25日,是一只偏债混合型基金。截至2023年一季度末,该只产品的最新规模合计为415.47万元。东方财富Choice数据显示,截至6月26日,泰信鑫利混合A/C的年内收益率分别为0.56%、0.35%,分别跑输同类产品平均收益率0.16个百分点、0.37个百分点。
上述现象并非个例,据不完全统计,截至6月27日,年初至今共有42只公募基金(份额合并计算,下同)宣布降低管理费率和托管费率。整体来看,年内宣布降费的多为偏固收类产品,这类产品的年管理费率下降区间多为0.05-0.5个百分点。而权益类基金的年管理费降费区间则多在0.2-0.5个百分点之间。
东方财富Choice数据显示,主动权益类基金的年管理费多为1.5%,除该常规费率外,也有个别产品的年管理费率为1%、1.2%甚至2%,最低档管理费率则为0.4%/年。而偏债混合型基金的最低年管理费率为0.3%,换言之,上述提及的泰信鑫利混合的年管理费率在调整后已接近同类最低档。
针对此次大幅下调该产品管理费率的原因,北京商报记者多次致电泰信基金,但截至发稿前电话无人接听。
在川财证券研究所所长陈雳看来,今年以来,部分基金管理人选择大幅减少基金管理费率,一方面是由于指数基金的强势发展,吸引了大批资金,使得原有基金通过降低费率来稳固投资者的持有情况。另一方面,基金降低管理费也是基金管理者履行社会责任义务的体现,让利于投资者有利于市场引资及活跃度提升。
监管推进公募让利投资者
此前,有关监管部门正酝酿对公募基金固定管理费进行调降的传言四起,更有观点直指公募基金降费将采取“新老划断”。北京商报记者从业内人士处了解到,目前公募机构也尚未得到正式结论,尚在等待监管部门的指导意见。虽然上述举措是否属实仍未可知,但不可否认的是,近年来,监管部门持续发力推进公募基金管理人让利投资者。
例如,2022年4月,证监会印发《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》,要求坚持以投资者利益为核心,切实提高公募基金行业服务资本市场改革发展、服务居民财富管理需求、服务实体经济与国家战略的能力,正确处理好规模与质量、发展与稳定、效率与公平、高增长与可持续的关系,切实做到行业发展与投资者利益同提升、共进步。
同年9月,国务院办公厅也印发了《关于进一步优化营商环境降低市场主体制度性交易成本的意见》,鼓励证券、基金、担保等机构进一步降低服务收费,推动金融基础设施合理降低交易、托管、登记、清算等费用。
在上述政策的推进下,已有不少基金管理人通过降低管理费的方式让利投资者。例如,今年5月,中信建投基金旗下中信建投聚利混合将年管理费率从1.5%降至0.3%;同期,中信建投睿溢混合的管理费则从1%/年降至0.3%/年。同月,国融融泰灵活配置混合也将管理费从1.2%/年“腰斩”至0.6%/年。
中信建投基金在接受北京商报记者采访时表示,公司下调部分基金的管理费,主要是基于持有人利益最大化原则,在为不同风险收益偏好的投资者提供更细化的、不同风险收益特征的产品同时,进一步让利于投资者。
此外,中信建投基金还提到,相对于权益类基金而言,债券型基金的费率下调对产品收益率的提升会更为明显,投资者获得感也会更强一些。但基金产品的长期业绩表现其实是受多重因素影响的,尤其是对于权益类基金,除了与基金公司和基金经理投资能力有关之外,也与资本市场表现密切相关,仅仅“降费”或许也不能带来产品业绩的明显提升。
“不赚钱不收费”引争议
在业内人士看来,基金降费不仅有利于让利投资者,更能推动金融市场的良性循环。“基金降低管理费进一步规范了金融投资的交易成本,国家通过合理有效的方式让利于投资者,吸引更多投资者入市,从而进一步引导资金流入市场中的优质标的,推动金融市场的良性循环。由此一来,资本服务实体经济的能力得到了加强,投资者也降低了投资成本。”陈雳如是说道。
在前述背景下,费率“促销战”掀起,首只“不赚钱不收管理费”的理财产品也由此诞生。此前于5月23日,招银理财发行的一款类公募基金产品“招卓价值精选类权益类理财产品计划”,打破公募产品收取固定管理费的“行规”,创新规定“产品当日累计净值低于1元时,管理人将从下一自然日起暂停收取固定投资管理费”,直至该产品累计净值高于1元(含)后,管理人恢复收取理财计划固定投资管理费,引发市场关注。
而上述理财产品的做法可谓“不赚钱不收费”,对于这一做法,资深财经评论员皮海洲表示“不赚钱不收费”打破了行业固定收费、旱涝保收的收费规则。这种做法是把基金的利益与投资人的利益联系在一起。本着对投资者负责的精神,公募基金可以尝试实行这一做法。
但也有观点认为需要更辩证地看待基金管理费率。某市场分析人士表示,如果降费多了,基金公司收入少了,则很难招到好的人才。另外,市场上确实不排除有费率“腰斩”的基金产品,但这一情况主要出现在混合型产品中。由于混合型产品按照平衡的方式收费,在运作成偏债型产品后,应投资者要求会按偏债型产品进行收费,因此降费幅度较大,但与基金业绩并无关系。但建议我国公募市场可以参照国外的经验做试点,对于规模达到一定程度的产品如规模在百亿以上的主动权益类基金,可以适度降低费率。
陈雳也认为,当前市场大部分基金还是按管理规模收费,公募基金管理费的收费标准,不妨可以更加市场化,这样可以最大效率在保证投资者投资成本的同时,也能够激励基金经理提升专业管理能力带来回报。
北京商报记者 李海媛
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