pos机编号查询
POS机套现案件接连不断，监管严令禁止，最高检出手制裁。
撰文 | 张浩东、徐不醒出品 | 支付百科
6月13日，最高检发布了第四十四批指导性案例，提到了一起利用POS机套现构成非法经营的案件，嫌疑人在审判过程中多次为自己开脱，被驳回诉求，法院维持原判处理。
01
利用POS机套现
2013年时，被告人孙旭东曾对外谎称是某银行工作人员，可以帮助不符合信用卡申办条件的人代办银行大额度信用卡。不过某银行要求办理信用卡要先在本行有储蓄，孙旭东与某行负责办理信用卡的王某君（在逃国外）商议，先帮助申办人办理储蓄卡并将孙旭东的资金转入来满足申办前提，再通过伪造工作单位、收入情况等信用卡申办资料，经王某君负责办理大额度信用卡。
后来孙旭东通过一家食品公司注册办理的POS机，以虚构交易的方式全额刷卡套现，并按照约定截留部分套现资金作为申办信用卡和套现的好处费，完成代办信用卡及套现过程。案件中，多名申办人因犯信用卡诈骗罪被判刑。
据了解，孙旭东通过上述手段为他人代办信用卡46张，套现资金累积1324万元，其中30位信用卡持卡人逾期后未归还套现资金共458万元。
孙旭东非法经营案件中，涉及利用虚假资料申办信用卡并套现的人员不仅被判处有期徒刑5年8个月，还被处以罚金6万元。
不过，孙旭东的犯罪证据较为复杂，检察院侦察孙旭东名下20余张银行卡发现，其银行卡内转入大量资金，可能源于套现POS机账户，后来调查发现有银行卡的交易涉及对手方是上述食品公司，几经周转才证实了孙旭东使用该POS机的套现事实。
总的来看，POS机开户信息、涉案公司在银行开户资料、交易记录等证实了孙旭东使用食品公司名义申办POS机并使用；代办牵扯的申办人提供了详细的交易明细记录；两位涉案人员的刑事判决书、某行的催收记录等证据材料证实，孙旭东为无申卡资质的人办卡套现，多名持卡人逾期未归还欠款给银行造成重大损失。
从案件最终结果来看，非法经营数额在500万元以上的，属于情节特别严重，孙旭东也因非法经营罪被判处有期徒刑6年，并处以罚金15万元。
02
将被司法处理
POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为，套现后银行很难监管资金的具体流向。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增，严重扰乱了市场秩序，违者将受到严厉的处罚。
套现案例中，有些人通过注册空壳公司的虚构交易，达成迷惑监管的目的，完成多次套现操作，并以此形成了一条完整的POS机套现产业链。据了解，犯罪嫌疑人使用POS机套现的目的不仅涉及非法经营、代还养卡，还可能参与到境外赌博洗钱的环节当中，造成恶劣影响。
在相关规定里，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应予以立案追诉。
POS机套现非法经营背后，透露了大量持卡人信用卡套现的需求，也因此滋生了大量帮助持卡人完成套现并收取手续费牟利的职业养卡人。随着持卡人用卡需求高，还款能力弱，为避免逾期影响征信，很多持卡人都会通过“以卡养卡”的方式进行还款，而其中涉及了频繁的信用卡套现操作。
对银行来说，职业养卡人的非法经营和持卡人的套现操作都会对银行造成影响，持卡人套现后还会面临降额封卡的风险。如果持卡人通过其他渠道套现涉及洗钱行为，还可能因此违反帮信罪，受到刑罚或处以罚金等。
近年来利用POS机套现的事件频繁发生，部分人意识不到套现行为的恶劣性，为避免通过套现扰乱市场秩序的行为不断，加强套现风控也将成为监管趋势。
","gnid":"96e5c70f84cec5263","img_data":[{"flag":2,"img":[{"desc":"","height":"1080","title":"","url":"https://p0.ssl.img.360kuai.com/t0129e36cfb3a6b359a.jpg","width":"1080"},{"desc":"","height":"721","title":"","url":"https://p0.ssl.img.360kuai.com/t01f6a6d0f188d56c0a.png","width":"1080"}]}],"original":0,"pat":"art_src_0,fts0,sts0","powerby":"hbase","pub_time":1686797353000,"pure":"","rawurl":"http://zm.news.so.com/2860ee3a3022ac9d09481f0cd5f89992","redirect":0,"rptid":"3738bb09caa74c11","rss_ext":[],"s":"t","src":"支付百科","tag":[{"clk":"keconomy_1:信用卡","k":"信用卡","u":""},{"clk":"keconomy_1:银行","k":"银行","u":""}],"title":"最高检公布：一POS机套现案被判6年！
牧齐和2376pos机怎样查看挷定信息 -
蓟静瑗18764091840 ______ 如果你说的是要查询POS机绑定的结算银行卡号,那有两种办法 1、找为你办理POS机的业务员,让他帮你查一下资料档案,(一般你上交的资料都会在他们那里存档的) 2、如果你知道你机器所属的POS机第三方支付公司,可以直接在网上搜索到该公司的全国客服电话,报出你的商户编号(你POS机小票上的15位数字),让他们帮你对一下你绑定的银行卡,如果对方不能向你透露这个信息,你可以向他提供你的相关身份信息之类的,并向其说明你忘记了绑定到哪张卡,让他给你银行名和卡号后4位,这样你也可以找出你绑定的银行卡了.
牧齐和2376pos机 商户类别码 怎么看
蓟静瑗18764091840 ______ 每张签购单单上都有一个商户名称和编号,这个编号共有15位,以下详细讲解这15位组成部分,例如手上的一张编号为105110053111527为例. 头三位代表收单银行,这个代码与个人xy报告中开户银行代码是一致的.第四位到第七位,这四位...
牧齐和2376银联能不能查询到POS机是那个银行的 -
蓟静瑗18764091840 ______ 其实很简单的,只需要看小票上的商户编号前三位,就可以查出是哪家机构的POS机.详细你可以对比收单机构代码表对着查.百度一下:收单机构号 就可以了.
牧齐和2376POS机的机器码怎么看,还有如何去 查询自己的POS机已经被登记?打400客服电话问些什么问题? -
蓟静瑗18764091840 ______ POS机本身就应该贴有SN号和商户号,打400热线直接告诉他你的相关机器号码,让他帮你查下商户的登记信息就行了
牧齐和2376如何查询POS机商户编号前三位是什么机构?例如887开头是瑞银信,868开头是中汇电子,837是天翼电子 -
蓟静瑗18764091840 ______ 签购单单的前三位代表收单,可以去央行网站下载表格,有所有拥有支付牌照的资料,我这边中汇的Z开头的
牧齐和2376如何查询pos机归属地 -
蓟静瑗18764091840 ______ 打印出小票,看一下商户编号第四位至第七位,根据这个数字来查询归属地
牧齐和2376知道银联POS机号码,怎样查询在哪消费的? -
蓟静瑗18764091840 ______ 如果你有银联消费小票,上面有收单行名称和POS的终端号,如果对交易存在疑问,给收单行的客服打电话,可以向他们具体查询该终端号对应的POS终端所属的商户,部放的位置等信息. 交易速度快、稳定性强:充分利用局域网络和专线网络快速、稳定的特点,提升银行卡刷卡收银速度,稳定性远远优于电话拨号金融POS,大大降低了持卡人账户的差错率和商户的被投诉率; 安全便捷:实现上门刷卡支付功能,商家实现收款便捷的同时也杜绝了资金安全隐患; 通讯成本低:专线月租费用固定,银行卡刷卡交易的通讯费用可成倍的降低,对于大型百货、连锁性超市尤其明显; 管理功能全面:产品提供多样化的查询、监控、报表、自动对帐功能,方便财务核算管理.
牧齐和2376POS机的终端号可以查到具体商家吗? -
蓟静瑗18764091840 ______ 可以查到,根据POS编号和商户编号都可以查到
牧齐和2376信用卡pos消费单上参考号是什么?自己怎么样能查询到? -
蓟静瑗18764091840 ______ 参考号 中文标题:参考号. 英文标题:REFER NO. 内容:POS中心响应报文的流水号,用于备查.一般在发生退款时需要参考号. 说明:6位至12位数字. 样例:004532. 如果自己手中pos签购单遗失了,可以去当时购物的商家去查询,按要求,商家的pos签购单是要保存2年的.
牧齐和2376Pos终端号是什么?终端号一样正常吗? -
蓟静瑗18764091840 ______ 不一样的. pos机的终端号是可以查到具体商家的,pos后台对应的都是真实的商户资料,可以直接定位到商家门店和法人及手机号、银行卡. pos系统即销售时点信息系统,是指通过自动读取设备(如收银机)在销售商品时直接读取商品销...