资金盘是传销还是诈骗
究竟是什么样的骗局让被采访者如此深恶痛绝？又是什么样的骗术让陷阱披上层层伪装诱人上当呢？我们关注一起上个月开庭审理的传销案件。
\n上个月14日，云南保山隆阳区人民法院公开开庭审理了一起投资养老传销案件。一家公司打着“投资养老”的旗号，号称既能赚钱，又能旅居养老，吸引老年人参与投资。案件共涉及1400多人，涉案金额高达2000多万元。近日记者对此案进行了采访报道，我们先来看看骗局是如何开始的。
\n公司对外宣称资产超5亿还免费开投资课
\n茶星科技是一家号称横跨餐饮、医疗、康养等多个领域的大型公司，刚成立没两年，就对外宣称管理资产超过5个亿，而且不管是谁，只要有意向，就可以到公司里听免费的投资课，参与到公司的经营和分红。59岁的祁先生，就是其中一位来听课的市民。
\n祁先生：我们当时也没问，就开始听课，反正当时人很多呢，一群人围着那个办公桌。
\n项目号称能让老人赚钱还能旅居式养老
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经朋友介绍来听课的祁先生，本来并没有什么投资的想法。但是，在听课的过程中，业务员提到的一个共享康养的项目很快吸引了祁先生的兴趣。这个项目号称是专门为退休老人打造，不仅能赚钱，还能享受旅居式养老。
\n投六千元成会员董事长现场签保本协议
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到底是什么样的项目让祁先生如此动心呢？原来，这个所谓的旅居养老项目，最低投资门槛只需要6000元，交了钱之后，每天都可以获得150元的收益。不过，这150块钱都要打入用户在茶星科技公司的一款手机App账户里，其中100元是现金，50元则是积分，可以在茶星科技旗下的任何一家养老机构消费使用。
\n那么，这样的投资方式到底靠不靠谱呢？不等大家犹豫，茶星科技公司的董事长每次都会现身讲课现场，与大家签订保本协议。
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祁先生：按他那种说法，三个月就可以回本了。我想他是个保山人，也不会跑去哪里。
\n茶某，就是这家科技公司的董事长，在现场，工作人员还会展示公司的营业执照，以证明这是合法经营。在层层保证下，祁先生和不少听课的老人们抱着试试看的心态，投入六千元成了会员。
\n投资后次日就有收益高档场所举办迎新会
\n根据协议，老人们成为公司会员后，所有的操作都需要在公司自主开发的手机App上完成，而对于不会操作的老年人，公司的工作人员也会手把手教学，甚至代办。在老人们投资后的第二天，账户里确实也有收益在进账，这就让老人们更加深信不疑。
\n为证明实力专门在高档场所举办迎新会
\n据祁先生回忆，当时他交完钱签完协议后，公司专门为他们这一批新会员举办了一场盛大的欢迎会，而欢迎会举办的地点，则是当地数一数二的高档场所。
\n保山市公安局隆阳分局经侦大队大队长徐雪山：他们在我们隆阳辖区，甚至我们云南省多地都租赁了很多的高档场所。
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保山市公安局隆阳分局经侦大队民警黄启留：而租温泉酒店的花费就是100多万，他今天在这里组织一场演讲，明天又在那个地方搞一次集会，所以让你看上去所有加入的人员都是自愿的。
\n除此之外，公司还会带老人们到各地参观一些正在建设的度假村，并称这些地方就是他们以后可以用积分养老的地方。
\n老人们亲身感受到了公司的实力，亲眼看到了正在建设的度假村，很快一传十、十传百，前来报名投资的老人越来越多。此时，公司提出，为了增加大家的收益，准备将所有的会员分为10个战队，对优秀的战队进行额外奖励。
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那么，这10个战队如何竞赛呢？
\n原来，直到此时，这个以“投资养老”为名的茶星科技公司，终于露出了它的真容。10个战队，谁吸纳的新会员越多，谁得到的奖励就越多。
\n鼓励会员发展下线暴露传销本质
\n根据公司的规定，只要有新会员，增加了战队的总投资金额，战队等级也随之提高，会员们每日的收益和现金奖励也就越多。为了激发老人们的热情，每次给战队发奖励时，身为董事长的茶某都会用现金的方式，亲自发放。而随之骗局的传销本质也暴露无遗。
\n采用线下线上相结合方式掩盖传销本质
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此时的会员们并没有意识到，这种发展下线的方式，实际上已经构成了传销，而为了掩盖传销的实质，茶某等人采用线下线上相结合的传销方式，打破了时间、空间限制，隐蔽性也更强。
\n投资还不到三个月公司已人去楼空
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就在会员们沉浸在高收益带来的喜悦中时，突然有一天，祁先生等人发现手机App里的钱无法提现了，打电话给工作人员也无法接听，上门询问才发现公司早已人去楼空。而此时距离他投资还不到三个月，远没有回本，意识到被骗的祁先生等人选择了报警求助。
\n锁定公司核心人员真实身份查获涉案电脑
\n在陆续接到老人们的报案后，云南保山警方对茶星科技有限公司展开调查，锁定了茶某、胡某等核心人员的真实身份，并发现胡某在离开云南回到安徽老家时，带走了公司的几台电脑，民警立即前往胡某老家将涉案电脑查获。
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保山市公安局隆阳分局经侦大队民警黄启留：但是我们在对电脑进行查看的时候，就发现电脑里面都是空白的，所有数据都已经被删除格式化。
\n从涉案电脑里获取大量数据查出关键证据
\n虽然电脑内的数据都已经被删除，但民警并没有就此放弃，他们找来专业人员对电脑数据进行恢复。
\n保山市公安局隆阳分局经侦大队民警黄启留：在里面主要非常重要的数据，一个是它的会员表，因为在会员表里面它记录着会员的信息、会员的推荐关系、会员的投资金额；还有一个是提现表，提现表记录着每个会员每天申请提现的金额。
\n组织构架分为3级传销层级达14级
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经调查，民警发现茶星科技有限公司在经营过程中，存在通过发展人员或者要求被发展人员以缴纳一定费用为条件，取得会员资格等方式非法获利的行为，其组织构架分为3级，传销发展层级达14级，已涉嫌传销犯罪。以茶某为首的主要犯罪嫌疑人共有15人。参与传销的人员多为老年人，遍及全国，共计1400余人，涉案金额高达2000多万元。
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保山市公安局隆阳分局经侦大队民警黄启留：它是以发展会员人数计酬为目标，它并不是说以经营产品为目的。它已经符合了传销的法律规定。
\n主要犯罪嫌疑人被抓获案件进一步审理中
\n在掌握了这个犯罪团伙的组织架构和人员分工后，云南保山警方前往湖南、安徽、广州等地，辗转两万多公里，将茶某、胡某等5名主要犯罪嫌疑人抓获归案，其余10名犯罪嫌疑人在其他省市公安机关的协助下也先后落网。目前，案件正在进一步审理中。
\n最高法发布六类养老诈骗犯罪典型案例
\n最高人民法院曾经发布过六类养老诈骗犯罪典型案例，揭露养老诈骗“套路”手段及其危害，帮助老年人提高法治意识和识骗防骗能力。再来通过短片了解。
\n案例一，被告人以提供“养老服务”为名，利用老年人寻求养老保障的心理，承诺高息回报、享受床位优先居住权、入住打折等，诱骗老年人大额预存消费投资，实施非法集资。
\n案例二，被告人以投资“养老项目”为名，承诺高额福利消费卡、货币分红等为幌子，引诱老年人投资“养老公寓”项目，致使老年人钱财遭受损失。
\n案例三，被告人以销售“养老产品”为名，利用虚假宣传获取老年人信任，鼓吹投资收藏品能够获得高额利润，骗取老年人高价购买廉价批发的收藏品，收藏“艺术品”变成高价购买赝品。
\n案例四，被告人以宣称“以房养老”为名，诱骗老年人抵押房屋获得资金，再购买所谓高收益的理财产品，行非法集资之实。
\n案例五，被告人以代办“养老保险”为名，谎称认识社保局等部门工作人员，可以代办“提前退休”“养老保险”等，骗取老年人的保险费、材料费、好处费等。
\n案例六，被告人以开展“养老帮扶”为名，以义务诊疗、免费医疗咨询等获得老年人信任后，夸大病情、虚构保健品为“特效”药品，诱骗老年人高价购买保健品。
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桑柯荷749资金盘是属于典型的庞氏骗局? -
萧王仪19117219138 ______ 资金盘是属于融资,最好是别去碰这类.风险系数较大.
桑柯荷749MFC是传销吗,朋友老是向我推荐 -
萧王仪19117219138 ______ 这种东西什么销都不是,它有另外一个名字叫,资金盘.说白了就是高智商人建立的骗智商不在线或侥幸心理的人.开盘前操盘手就算好了哪天跑路,对他们操盘的几个人能利益最大化.这些年我见过的资金盘最终都是老板跑路的结局.传销的话你最多就是不赚钱,权当是买了一堆高价产品.资金盘可是P都不会给你的,如果你运气不好的话,今天加入,老板可能明天就关网跑路了.哈哈哈哈哈哈哈哈!
桑柯荷749301资金盘是传销吗?301资金盘是传销吗?
萧王仪19117219138 ______ 没有做过.是不是传销,要根据其具体的运营、操作模式才可以进行判断.以入会员的模式,再介绍朋友入会员,公司给返现金,这种情况就是拿亲朋好友下手 ,因此需要谨慎. 根据《禁止传销条例》规定,下列行为,属于传销行为: (1)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的;
桑柯荷749现在有非法传销是以金融做晃子的吗 -
萧王仪19117219138 ______ 有的,这种行为普遍叫做资金盘,就是拿一个吸引人的主题来达到圈钱的目的,没有实质性的东西,靠后面的人的钱来给前面的人.
桑柯荷749央视紧急曝光,350个资金盘全是骗局吗 -
萧王仪19117219138 ______ 是啊,HYIPC中文网早报道了!
桑柯荷749武林枫资金盘是不是传销 -
萧王仪19117219138 ______ 只要是利用倍增模式运作,但没有国家商务部颁发的直消牌照, 都是传消,建议慎重选择,有不明白的可以搜我的用户名称交流
桑柯荷749怎么判断是否传销
萧王仪19117219138 ______ 传销是以高额回报为诱饵引人上当,通常传销是没有产品或者产品价格远远高出实际的价值.如果有人叫你投资很多钱拿 一丁点产品你觉得划不来就不要去做,一般来说资金盘是做不得的
桑柯荷749省大师是传销资金盘骗局吗 -
萧王仪19117219138 ______ 到现在为止,还没有省大师是传销资金盘骗局的官方消息,这就说明该传言可能是不真实的. 传言不可信,一定要关注官方消息,或者到官方去了解. 官方消息才是主流.
桑柯荷749三个月回本的类似资金盘项目能维持多久.一人投入1.2w. -
萧王仪19117219138 ______ 所谓资金盘,是指运用直销倍增原理,以滚动或静态的资金流通形式,拆东墙补西墙,用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式,本质是金字塔式传销诈骗.极具隐蔽性、欺骗性和社会危害性.资金盘不是指公开发行的公募私募基金,...