资金盘跑路的套路
本文转自【工信部反诈专班】；
01
什么是资金盘诈骗？
“资金盘”是一种和庞氏骗局相似的诈骗手法。诈骗团伙通过巧立名目，炮制出各种“高回报”的投资项目，营造“高收益”假象，进而吸引更多的人参与进来。但所谓“高回报”根本不是投资项目的盈利，而是用新投资者的钱支付给前面的老投资者，一旦后面没有新人把钱投入进来，那么承诺给老会员的高额收益，自然无从达成。
02
资金盘诈骗的套路
资金盘诈骗从一开始就以非法占有为目的，玩的是击鼓传花的游戏，当骗局持续到一定阶段，平台（项目）头目或者组织者通常会采取停止交易、关闭项目等方式来进行跑路敛财。
03
一图带你了解资金盘诈骗流程
1、 诈骗团伙将本身并不存在的“投资”项目，设计包装成各种购物商城、APP、小程序，声称只要用户注册就可以免费获得积分（或贡献、权益、金豆、糖果等）成为会员、代理，然后通过充值返利、购物返利、刷单返利等方式获得更多分红。
2、 几乎所有的资金盘诈骗都是先以高额返利来吸引大家的注意力，比如：购买价值1000元的商品就可以提现1200元等。
3、 诈骗团伙在论坛、直播间等网络上晒出虚假的高额收益吸引投资者加入，并且鼓励“拉人头”行为，声称推荐更多人进群参与投资会获得更多奖金。新进投资者的钱会被当成收益和奖金发给他们的上线。
4、 当加入的会员越来越少，没有新的资金维持资金盘运转，项目开始走向崩盘，诈骗团伙就会编造各种理由让投资者提现失败，例如系统维护、“受到微信打击”等，或者干脆直接人间蒸发。
04
资金盘诈骗的特征
05
如何预防资金盘诈骗？
1、 不要有贪便宜的心理，投资有风险，天上不会掉馅饼，不要轻易相信高额返利项目；
2、 保持理性，避免盲目跟风投资，维护资金安全；
3、 避免头脑发热，先征求亲友意见，不要有侥幸心理，不要被高利诱惑盲目投资；
4、 学习反欺诈知识，提高识骗防骗能力。
来源：守护者计划。
","gnid":"94ba760891eb43d45","img_data":[{"flag":2,"img":[{"desc":"","height":"2061","title":"","url":"https://p0.ssl.img.360kuai.com/t010664ee12a0eda360.jpg","width":"1080"},{"desc":"","height":"824","title":"","url":"https://p0.ssl.img.360kuai.com/t01e5c58e270a6d9382.jpg","width":"750"}]}],"original":0,"pat":"art_src_1,fts0,sts0,op50_st","powerby":"hbase","pub_time":1680243425000,"pure":"","rawurl":"http://zm.news.so.com/9209d963e192e55d7b23015d5d229c65","redirect":0,"rptid":"5885ecf5431bd4fe","rss_ext":[],"s":"t","src":"环球网","tag":[{"clk":"ksocial_1:诈骗","k":"诈骗","u":""},{"clk":"ksocial_1:投资","k":"投资","u":""},{"clk":"ksocial_1:庞氏骗局","k":"庞氏骗局","u":""}],"title":"谨防高额回报投资骗局，远离“资金盘”诈骗
鲍信砖1652乐发传媒是不是骗局? -
祝迫俗18380721384 ______ 乐发传媒是骗局.利用虚假的朋友圈租赁平台骗局,夸大宣传发展下线,需要交会费先交会费、保证金、押金才能开始赚钱.接下来就是限制提现或者需要再投资或邀请好友投资才能赚钱的套路. 全国各地都有类似骗局,有的冒充腾讯微信的,...
鲍信砖1652中国合法的资金盘 什么是传销 -
祝迫俗18380721384 ______ 资金盘分很多种,其中就包括网络传销,有相似的地方,但最大的区别是资金盘会崩盘,模式上属于庞氏骗局,而网络传销不会崩盘,纯拉人头,拉到就有,拉不到盘子依然还在只是停歇不前而已.
鲍信砖1652数字货币中传销币圈钱的套路有哪些? -
祝迫俗18380721384 ______ 虚拟货币平台圈钱的套路很多,但总结起来无非就两种.一是以一定的噱头,骗用户购买平台币会挣大钱,或吸引持有比特币、以太坊等头部虚拟货币的投资者置换没有价值的平台币.二就是通过用户在平台交易时收取一定的手续费,并承诺手续费会以平台币进行分红返还的方式,来寻找高价接盘者.币汇数字货币交易所 庄家利用预发机制将一部分平台币分发给“自家人”,并通过大量刷单的形式,把价格炒上去.然后引诱投资者买进,最后接盘者手握的平台币一文不值,或者等来平台跑路的消息.引诱投资者持有或支付猫腻骗钱.
鲍信砖1652资金盘能不能玩,会不会公司圈钱跑路啊? -
祝迫俗18380721384 ______ 现 在 的 盘 都 是 去 中 心 化 了 , 资 金 又 不 通 过 平 台 , 跑 个 毛 线 的 路 . 我 在 玩 逐 梦 人 , 一 个 年 前 出 的 新 盘 , 有 兴 趣 一 起 玩
鲍信砖1652MFC是传销吗,朋友老是向我推荐 -
祝迫俗18380721384 ______ 这种东西什么销都不是,它有另外一个名字叫,资金盘.说白了就是高智商人建立的骗智商不在线或侥幸心理的人.开盘前操盘手就算好了哪天跑路,对他们操盘的几个人能利益最大化.这些年我见过的资金盘最终都是老板跑路的结局.传销的话你最多就是不赚钱,权当是买了一堆高价产品.资金盘可是P都不会给你的,如果你运气不好的话,今天加入,老板可能明天就关网跑路了.哈哈哈哈哈哈哈哈!
鲍信砖1652如何预防陷入纯资金盘 -
祝迫俗18380721384 ______ 那只能擦亮眼睛,搞清楚对方公司如何盈利,但凡是拉人头一层拿一层的都不靠谱……最安全的就是不做这种类型的投资,把钱妥妥地存银行,或者买房置地……不过现在买房置地估计也不保险吧……
鲍信砖1652炒外汇与资金盘有什么区别 -
祝迫俗18380721384 ______ 资金盘是什么?相信不少投资者都有被资金盘欺骗的经历,在刚刚接 触外汇的时候,很多人也担心外汇是资金盘,那么,外汇是资金盘吗?资金盘是什么?资金盘是指那些本身就没有造血的能力,拆东墙补西墙,利用后来者的 资金支付给之前...
鲍信砖1652发现进入传销资金盘,怎么抽身而出 -
祝迫俗18380721384 ______ 看具体是哪种传销资金盘,如果能够退出,申请撤出本金就好了.如果是市场人员不发展下线就行,顺便告知下面会员一声哈 .楼主好运
鲍信砖1652资金盘是属于典型的庞氏骗局? -
祝迫俗18380721384 ______ 资金盘是属于融资,最好是别去碰这类.风险系数较大.
鲍信砖1652如何防范期权投资骗局?
祝迫俗18380721384 ______ 现在期权的概念都被用烂了.什么二元期权之类的扰乱市场,使得现在投资者谈虎变色.想提防上当,就要了解期权到底是个什么东西,国内有哪些正规的期权平台可以交...