bc洗钱渠道

高蒋庄2076为什么将金融机构确定为实施监控洗钱行为的义务主体 -
孔缸之15623743691 ______ 6.将金融机构确定为实施预防、监控洗钱行为的义务主体的原因是:(BCD) A.金融机构是洗钱活动利用的唯一渠道 B.金融机构位于消除和打击洗钱行为的战斗的最前线 C.通过金融机构的专业技能和专业分析,找出不寻常的交易活动 D.调查可疑交易线索需要金融机构的配合

高蒋庄2076什么是洗钱,如何洗钱?
孔缸之15623743691 ______ 洗钱和套现两个的性质是不一样的,如下:洗钱:洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为.套现:套现,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益.多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等.根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,套现是指违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金.在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金.