银行合规员工作总结
本文转自:人民网-江西频道
2022年以来,江西银行坚持以防范化解重大风险为导向,以优化合规管理体系机制为目标,坚持问题导向,创造性提出了合规体制改革目标蓝图,逐步构建系统的合规决策体系、执行体系、监督体系,全力打造合规管理新格局。
战略聚焦谋“布局”,重塑合规管理治理架构
一方面,推进“嵌入式”合规管理架构改革。进一步完善合规风险治理架构,做实董事会下设专委会职能,全面厘清总行合规部定位和相关条线部门职责边界,明确相关条线管理部门增设专职合规审查人员的要求,不断探索嵌入式合规审查实施路径,积极推进合规审查“去中心化”改革,明晰各治理层级的职责和权限,使责任与权限对等、与合规要求一致,从而确保合规管理落到实处、抓到深处。另一方面,做实“强条线”合规管理模式重塑。深化基层赋权赋能,内设专职行领导、合规管理部门及专职合规管理人员,建立矩阵式合规风险报告路线和合规条线双线管理机制,明确分支机构合规条线专职副行长考核计分标准,加强对分支机构内控合规工作考核,完善对全行合规管理事项的监督路径和问责机制,整合合规、审计、巡察监督资源,从不同角度、不同方面形成监督合力,建立合规履职监督问责机制,强化全行合规管理工作主动性和有效性,做实“强条线”管理,保障合规管理各项措施落到实处。
思想铸魂强“引领”,深化推进合规文化建设
借助现场及视频培训、合规知识下基层、合规期刊、网络学院等形式,积极探索合规文化教育新模式。
紧扣“警示教育”关键点,力促大转变。在“巡视整改 从我做起”大学习大讨论大提升专题会议上开展案件警示教育宣导,开展纪法“零距离”——案例警示及纪法宣讲教育活动,将案例警示及纪法教育及时向一线“输送”,提升基层员工纪法意识。编制《江西银行典型案例警示教育手册》,统筹实行线上案防实务培训暨案件警示教育,开展“以案为鉴强警示 正本清源守铁规”主题教育展览活动,以“身边事”警醒“身边人”,树牢员工法纪意识。
找准“培训教育”切入点,务求大纵深。围绕信贷业务等重点领域,以“现场+视频”形式开展贷款“三查”警示教育及政策宣导活动,同时组织全行各条线积极开展“送合规知识下基层”活动,在全行范围内积极传导合规经营理念,例如,总行公司银行部多次走访分支行开展合规知识培训、营运管理部通过“线上直播”形式开展信息保护合规管理等培训、国际业务部开展国际业务信贷业务合规辅导等。
抓住“合规宣传”着力点,营造大声势。推出《合规要览》双月刊,常态总结合规工作,积极传播合规声音。开展“宪法宣传周”“民法典宣传月”,深入开展普法宣传教育活动,增强守法合规思想认识。组织各机构开展形式多样“合规+”特色活动,如宜春分行“合规+党建”知识竞赛,高新支行“合规纠错建议”演讲竞赛活动,迎宾大道支行“合规伴我行”征文活动等,浓厚全行合规文化。
科学谋划见“真章”,构建科学制度管理体系
江西银行坚持以制度建设为抓手,扎实推进内外规有效贯通,确保各项改革创新和经营管理活动在依法合规的轨道上顺利推进。
制度梳理,制度体系科学完善。科学规划全行制度体系,在全行范围内组织开展规章制度“废、改、立、存”专项工作,修订完善制度125项、新建制度29项、保存制度571项,废止与当前管理要求不相适应的制度128项。完善全行“1+3+N”合规制度体系框架,修订建立合规管理顶层政策《江西银行合规风险管理办法》,完善合规问责制度、诚信举报制度等,推动各条线制定出台涵盖合规管理重点领域的操作细则和工作制度。
制度宣导,制度内容入脑入心。通过现场宣讲、条线会议、视频录制、合规提示等多种形式开展制度宣导活动,围绕重点制度进行解析,进一步明晰制度内容、工作流程和重点要求,持续增强员工制度观念、合规意识。
制度测试,制度执行融会贯通。持续推进重点制度测试长效机制,针对贷款“三查”等重点制度,开通了微信及APP每日答题练习闯关功能,通过日常“刷题”积极引导全行员工在工作之余随时学、经常学,组织全行人员开展“三办法一指引”等重点制度现场考试,并通过视频监考方式监督异地分支机构考试情况,加强全行员工对重点制度的理解和掌握,在全行范围内掀起了深入学习信贷业务等重点领域制度内容的学习热潮。
创新突破强“治理”, 强化员工行为管理手段
制定员工行为管理“指南”。全面梳理本行从业人员行为管理制度,修订《江西银行从业人员行为管理办法》《江西银行从业人员行为禁令》及各条线规范行为承诺书,明确员工从业履职的基本规范和基本行为准则。
绘就排查机制运行“作业图”。建立员工行为管理个人事项报告机制,规范各机构员工行为排查“半月报”机制运行,要求各机构通过微信、支付宝小程序、中国裁判文书网、征信查询等途径,多手段提升排查效果。组织开展员工酒驾醉驾等异常行为专项排查工作,持续关注员工八小时外异常行为动态。
打造行为预警监测“新引擎”。聚焦科技赋能内控合规,大力推进内控合规系统更新改造,积极探索开发员工行为“画像”,以员工基本信息、亲属信息、行内处罚、案件情况等为标签,依托大数据对员工行为实施精准画像,并动态区分风险等级,捕捉违规行为苗头和风险隐患,建立资金异常预警模型,加强员工账户与授信客户资金往来监测。
精准施治控“风险”,提升协同监督整改效能
狠抓重点领域整治。紧盯重点业务领域和内控薄弱环节,牵头各业务条线管理部门持续开展贷款“三查”、柜面业务、财务管理等内控合规监督检查。
扎牢问题整改屏障。结合监管意见和要求,持续推进问题整改,高位推动组织召开专题整改推进会,倒逼制度笼子“再扎紧”、管理机制“再优化”、业务流程“再完善”,深化“三大体系”建设,不断优化业务及管理流程。
健全问责管理体系。修订印发《江西银行工作人员违规失职行为处理办法(2022年修订版)》,并多次组织开展《江西银行工作人员违规失职行为处理办法》宣导培训,在全行形成严肃问责的高压震慑氛围,构建起“专项检查——分类整改——源头治理——严肃问责”的闭环工作机制,“治理一个、规范一片”的综合效应正日益凸显。
守正创新求突破,勇毅前行向未来
2023年,江西银行将深入贯彻党的二十大精神,紧紧围绕本行战略规划中心任务,持续深入推进合规管理体系转型升级,从业务角度出发加快合规思维转变,助力全行高质量发展转型。一是以积极融入业务发展为导向,构建合规内嵌管理“新格局”。在构建高效、有力、持续的合规体系框架基础上,持续做好全行内控合规管理体系顶层再设计,进一步完善合规管理组织架构,优化业务流程,深入推进合规嵌入管理,促进业务依法合规开展。二是以履职监督双线考核为抓手,勾勒合规垂直管理“新路径”。完善对全行合规管理事项的监督路径和考核机制,做实“强条线”垂直管理,进一步规范合规运行体系,强化全行合规管理工作主动性和有效性。三是以整合法律合规建设为中心,树立合规集成管理“新优势”。统一全行法律事务管理,提升反洗钱协同体系运作,整合合规管理关键事项,着力解决权责分散、管理边界模糊等影响合规管理效率的问题,强化对重要环节和风险点的管控力度。四是以风控技术智能转型为引领,催生合规风险管理“新动能”。聚焦科技赋能内控合规,以科技为驱动,优化内控合规、员工行为预警监测、交易风控等系统性能,深入探究内控合规管理数字化转型路径。五是以合规宣导思想教育为根本,激发合规文化建设“新活力”。疏通连接线上线下双向渠道,扎实深入推进合规文化建设,做深做实合规教育培训和警示教育,进一步强化审慎合规经营理念,培植良好的合规文化。六是以信息共享协同联动为纽带,建立合规监督问责“新合力”。整合监督检查资源,规范问责处理程序,充分发挥监督问责合力,实现优势互补、同向发力,整体提升合规风险管控有效性。七是以合规人才队伍建设为关键,锻造合规坚强铁军“新力量”。积极推进合规管理人才队伍建设,打造具备专业性、综合性、战略性的高素质复合型内控合规与法律事务人才队伍,不断适应新形势下合规人才发展的新要求。
乘风破浪立潮头,奋楫争先谋发展。江西银行高质量跨越式发展的画卷已经徐徐打开,面向未来,江西银行将坚持深化改革,继续健全合规管理组织架构,强力推进合规文化建设,守正创新、转型突围,绘就稳健发展新画卷!
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